自由日日shoot》專家︰確認合法BTM再用 金管會有公告
2022/10/14 05:30
〔記者歐宇祥/台北報導〕一名犯嫌在各地商業熱區設置比特幣機台「BTM」,供詐騙集團做為洗錢工具。對此,台灣區塊鏈大學聯盟理事長彭少甫表示,這屬低階的洗錢與詐騙手法,近年不肖分子借虛擬貨幣施行詐騙,恐會影響虛擬貨幣的名聲,進而再影響台灣幣圈發展與相關知識推廣。
彭少甫表示,在台灣設置BTM的業者不多,且須完成為KYC(客戶身分盡職調查)聲明,主要就是預防洗錢;在金管會網站皆有公告合規業者,民眾應在確認設置者合法可信後,再行使用,以免受騙或被詐騙集團利用。
彭少甫說,比特幣機台就是虛擬貨幣版本的ATM。使用者可存入現金兌換比特幣等虛擬貨幣,再將幣存入虛擬錢包中;而設置業者也和虛擬貨幣交易所一樣、須完成金管會的法遵聲明,才能合法設置。隨著市場擴大,如幣托(BitoEX)、MaiCoin等合規交易所也與超商合作,在超商機台也可購買虛擬貨幣。
在該詐騙案中,犯嫌從中收取交易總額十二%的手續費牟利。彭少甫解析,即使是正規BTM,對幣圈人來說都使用不便、手續費也高,圈內使用者本來就不多,也不推薦新手使用;十二%手續費更是不合理,要不是對虛擬貨幣交易完全不了解、或本來就想要洗錢,不然絕對不會使用這類非法BTM。
彭少甫也說,其實用BTM進行詐騙、洗錢的案例幾乎沒有。因為BTM如ATM一樣會有攝影機、並需要一張一張存入紙鈔,被抓風險與洗錢成本高、效率卻低下。但因為背後大多不是合規業者,運用非正規交易所洗錢難以追查,同樣也難以追回受害者款項,因此民眾仍應從加強對虛擬貨幣的認識、從金管會網站了解合規業者,再進行相關投資或使用。