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進入小額刷卡專詐銀行！人頭戶不認帳 銀行多認賠
警方扣下江男詐欺機房各式電子產品證物。（記者徐聖倫翻攝）
〔記者徐聖倫／新北報導〕近期新北市出現專詐銀行的不法份子，其手法為成員們蒐集人頭戶申辦虛擬貨幣帳戶，並刷卡購買虛擬貨幣「泰達幣（USDT）」，到了銀行結帳刷卡費用時，人頭戶不認帳，並稱自己遭盜，有多家銀行認賠殺出，該不法集團起碼獲利上百萬。警方接獲其中一家銀行報案並深入追查，最終逮獲以江姓男子為首的詐騙集團共5人到案。
據了解，江男有過失傷害等前科，他與不少有詐欺前科的成員分工合作，先是在社群媒體打廣告「刷卡換現金」，取得人頭戶信用卡資訊，接著申辦虛擬貨幣帳戶後，多筆且小額購買泰達幣，到了結帳期限銀行多半無法收回款項，但有不少銀行因為金額不大，所以認賠。
其中一家銀行遭騙40萬元，並懷疑如此多筆異常交易絕對有詭，於是報警處理。警方於今年初獲報開始深入調查，查出犯罪地點在台中市西屯區，並查出主嫌為26歲江姓男子，以及其成員等相關資料，本月初新北市刑警大隊經台中地檢署指揮，前往台中逮人，順利將江南與其成員共5人逮回，並扣下作案手機、人頭SIM卡、筆記型電腦、存摺等相關證物。
江男於偵訊時承認犯罪，並表示就是因為看中小額刷卡，銀行多半不會深究，所以以此從事詐騙。訊後，警方依加重詐欺罪、偽造文書等罪嫌，將江男等5人移送法辦。
新北市刑大副大隊長張俊明呼籲，不法份子經營線上博弈、跨境洗錢、詐騙等諸多涉及龐大金流的犯罪行為，多以虛擬貨幣作為隱匿犯罪所得，甚至直接成為犯罪贓款的最終標的，民眾切勿聽信小風險高獲利的不實廣告，另不法份子也切勿以身試法。
☆自由時報電子報提醒您，防詐騙專線︰165，報案專線︰110☆
小額刷卡詐騙銀行流程，警方呼籲切勿上當。（記者徐聖倫翻攝）
