騙走887億元!中國驚傳假黃金超大詐貸案 19家銀行中鏢
中國出現假黃金詐貸案,18家金融機構損失高達190億人民幣(約新台幣887億元)。黃金示意圖。(彭博)
〔即時新聞/綜合報導〕中國銀行業監督管理委員會,於本月2日公布涉及19家金融機構的懲處案,因為這些銀行全都被詐騙集團以假黃金詐貸,損失高達190億人民幣(約新台幣887億元)!
據中國《財經網》報導,本案最早可追溯到2016年5月,在陝西潼關縣的農村信用合作聯社,由於一筆2000萬人民幣(約新台幣9300萬元)的黃金質押貸款逾期,連忙找上借款人張青民催繳,因張男沒付錢而沒收黃金,這時信用合作聯社才發現黃金有摻假,連忙向上局舉報。
公告顯示,張青民的哥哥張淑民是河南靈寶市博源礦業公司董事長,該公司是政府核準的煉金企業,透支信譽獲取銀行信任,因此可套取大量現金。
據披露,早在2005年,張淑民和公司法人代表王學文經長時間摸索,研究出黃金摻假配方,將較便宜的鎢塊包在黃金中間,能騙過普通儀器檢測,如不用打鑽和熔煉的檢測法,很難發現。案中,張出面用70多張身份證,向陝西多個信用合作社以「黃金質押」貸款。
中國監管機構發現,騙徒以相同手法,用純度不足的非標準黃金做抵押物,共騙取河南、陝西兩省19家銀行貸款。案發後,博源礦業法人王學文等多名高管被捕,但董事長張淑民和當事人張青民已出逃境外。有分析指,就算黃金造假術再高超,但19家銀行都沒察覺,不排除銀行有內鬼,利益輸送。
細究犯罪手法,嫌犯張青民和親朋好友組成的犯罪組織,在2011年到2015年之間各筆貸款到期時,採取還息不還本的方式,並花錢請他人來簽訂虛假續貸合同,來延長貸款期限。若金價下跌使得原本的黃金沒達到質押額度,還會補進假黃金好維持額度。
張男的犯罪組織於郵儲銀行潼關支行做了400多次質押貸款、潼關信用合作聯社則有180餘次。詐騙所得一部分拿來繼續製作假黃金,另一些則拿來揮霍購買房產、名車。被騙得團團轉的18間金融機構,則一共被中國銀行業監督管理委員會開罰5000萬人民幣(約新台幣2.3億元)。
-
涉詐貸合庫逾億元 北檢起訴合庫經理等4人
-
低收、弱勢淪人頭虛設公司 7行庫遭詐貸2800萬
-
公司治理評鑑前5% 這八家十連霸
-
中市警局統計 家庭主婦與退休者最易受騙
-
一直騙!淘空邦泰5千萬 古紹土曾是ECFA受益企業代表
-
瞎!銀行員遭詐 誤信破案又被假行員騙去ATM轉款
-
髮色「辱俄」!太像烏克蘭國旗惹禍 俄男「被要求」上戰場
-
烏克蘭厲行「去俄化」 基輔拆除「烏俄友誼」紀念碑
-
悚!流浪漢當街殺人「吃臉」 警驚見他吞下眼球、耳朵......
-
中英對照讀新聞》Russian ’disinformation’ hyped Paris bedbug scare, French minister says 俄羅斯「假資訊」誇大巴黎床蝨恐慌,法國部長說
-
南海再交鋒 中水砲擊損菲船
-
美首次認定 以色列侵犯人權
-
澳報告:中國「新三樣」過度生產 害人害己
-
日交付移動式防空雷達 聯菲制中
國際今日熱門