離開
進入鼎興詐貸案 檢起訴華銀代總經理等18人
檢調偵辦「鼎興牙材商」詐貸逾37億元案，華銀代理總經理賴明佑等18人涉犯銀行法等罪，今遭北檢起訴。（記者謝君臨攝）
〔記者謝君臨、盧冠誠／台北報導〕台北地檢署偵辦「鼎興牙材商」詐貸逾37億元案，去年依違反「銀行法」等罪起訴鼎興負責人何宗英、財務主管江美玉，以及牙醫師等17人，今再偵結華南銀、工銀租賃涉犯「銀行法」關係人交易等罪部分，起訴何宗英、江美玉、華南銀代理總經理賴明佑共18人；至於永豐銀涉關係人交易部分，仍未偵結。
對此，華南金表示，因還未收到起訴書，尚無法就起訴內容回應。
北檢起訴的18人中，除了何宗英、江美玉、賴明佑之外，還包括華泰銀行副理盧政忠、華南銀分行經理陳麗華、毛懿君、法務副理陳俊宏、專員黃仲平、工銀租賃前董座許明郭、董事葉銳生、副總邵正明、業務部主管王輝湧、審查部主管黃肇振、經辦李婉菁、官柏宇，以及葉慶瑞、凌宏亮、李俊宏。
檢方調查，何宗英和華南銀行董事長林明成是連襟關係，雙方借貸屬於關係人交易，應嚴加審核，但何宗英卻利用江美玉和兒子擔任負責人的子公司，陸續向華南申貸4億多元，華南銀代總經理賴明佑等人明知何宗英只是借殼貸款，卻放水核貸，涉犯「銀行法」關係人交易罪嫌。
此外，華南銀法務副理陳俊宏，發現何宗英妻子顏媛美曾在申貸時，簽署一份連帶保證人文件，竟撕毀文件滅證，證明華南對於雙方關係人交易狀況確實知情。
至於工銀租賃前董座許明郭、董事葉銳生等人，明知鼎興提出的申貸合約文件有問題，原不核貸，但何宗英透過妻子輾轉向工銀高層詢問貸款狀況，許明郭等人竟揣測上意，放水核貸1億多元；華泰銀行副理盧政忠則藉著與鼎興有貸款事宜，跑去診所植牙花費約20多萬元，卻不付款，讓鼎興代為付清植牙費用。
另，永豐銀高層明知何宗英是永豐銀前董事何宗達姨丈，屬於利害關係人，卻仍核貸鼎興3億，造成銀行呆帳，違反銀行法部分，尚未偵結，北檢之前曾傳喚何宗達、永豐金弊案「吹哨人」、前永豐銀總經理張晉源等人，並諭令張300萬元交保，檢方仍在調查中。
檢調調查，97年鼎興因發生資金缺口，何宗英、江美玉等人透過多家紙上公司與熟識的牙醫診所進行假交易，再拿牙醫診所開立向鼎興購買牙材的合約及支票，向9家銀行、4家租賃公司詐貸322次，詐貸金額超過37億7000萬元；去年7月，何宗英及鼎興集團的支存帳戶陸續跳票，才讓全案爆發。
台北地檢署偵辦「鼎興牙材商」詐貸逾37億元案，今依違反銀行法起訴華南銀代理總經理賴明佑等18人。（資料照）
