警署掃蕩地下錢莊、地下匯兌 破獲79件扣押上億現金

〔記者邱俊福／台北報導〕警政署刑事警察局規劃「掃蕩地下金融專案行動」，自4月29日至昨天，連續5天針對地下錢莊及地下匯兌動員全國警力查緝，經統計破獲地下錢莊71件、138人，地下匯兌8件、22人，扣押現金高達上億元。

刑事局表示，破獲地下錢莊71件138人，被害人及關係人多達188人，違法放貸金額達6千萬元，扣押520萬元；地下匯兌部分共計查獲8件22人，累計不法匯兌金額達2億9千萬元，扣押逾9千6百萬元。

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刑事局分析發現，地下錢莊放款予需錢孔急的底層民眾時，其放款利率最少自40%（年利率）起跳，多數案件的利率均達100%至500%間，被害民眾雖僅小額借款，但往往因高利率而陷入還利不還本的恐怖債務陷阱，還要面對暴力威脅及言語恐嚇。

個案中，有被害民眾因不堪地下錢莊逼債而自殺身亡者；亦有為籌錢還債鋌而走險犯下強盜案者，顯見其悲慘處境。

另地下匯兌方面，其抽佣比例在匯兌金額1%至5%間，營業方式多數利用合法營業（如東南亞商店、網拍業等）的掩護，於收取客戶的現金後，再以LINE、微信等通訊軟體或電話方式通知境外據點放款或轉帳，通匯地區以中國大陸、香港、澳門、泰國、韓國為主。

據行政院洗錢防制辦公室發布的「國家洗錢及資恐風險評估報告」的資料，台灣從事地下通匯業者的犯罪所得，每年約為150億元，僅次於詐欺及毒品販運，顯見其暴利。