美歐金融制裁俄羅斯 台灣FIU加入情資分享圈

〔記者吳政峰／台北報導〕俄羅斯軍事侵略鄰國烏克蘭，引發美國與歐盟震驚，兩大陣營決議施加經濟制裁手段，剪斷俄羅斯金流，目前陸續公布受制裁的個人與實體，禁止交易、凍結資金。台灣為了避免成為洗錢中轉地，國家金融情報中心日前也責令金融機構通報可疑相關交易，與國際分享洗錢情資。

調查局底下的國家金融情報中心（FIU），不只統籌全國的大額與可疑金融交易，也納管虛擬資產犯罪，在俄國入侵烏克蘭、美歐宣布制裁俄國政要、親俄富商巨賈、企業金主後，FIU隨即通報各金融機構與虛擬資產交易商，賦予相關可疑交易的通報義務。

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目前通報給FIU的案件類型有四種，分為可疑交易報告（STR，可疑，不論金額）、大額交易資料（CTR，50萬元以上現金交易）、海關通報資料（ICTR，旅客攜帶/貨物）、國外金融情資交換資料（透過艾格蒙聯盟）。

FIU配合制裁俄羅斯政策的作為有四種，首先，配合國際制裁名單，請相關機構配合制裁行動，主動進行國際制裁名單比對，適時申報STR及CTR；其次，發函法務部、金管會、中央銀行、內政部地政司、經濟部商業司等9個機關，請其轉達所管金融機構或指定非金融行業（DNFBPs）配合制裁。

第三，啟動公私部門協調機制，於網站與國內金融相關公私部門共享的資訊交流平臺，公告制裁資訊，討論與交流制裁資訊及最新作為；第四，接獲申報機構申報制裁名單金融活動，經過分析歸類，主動分享給國內外有關權責機關運用。

FIU要求金融機構檢視經手的各項交易中，比對有沒有被歐美列入制裁名單，若有異常的大額交易，應造冊回報，避免台灣成為洗錢中轉地。此外，FIU在彙整數據後，若判讀具洗錢高風險，將視情況與國際反洗錢組織艾格蒙聯盟（Egmont Group）、美國在台協會、歐洲經貿辦事處等單位進行情資分享。

除了歐盟、美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）近期所發布的制裁俄羅茲名單，FIU也配合聯合國金融制裁，對抗恐怖主義，強化國際合作。

FIU為我國犯罪金流的訊息大腦，所有可疑交易都要匯報該處進行分析，並視類型轉交給司法單位、行政部門、國際組織等處理，小從協查逃漏稅、查扣不法所得、專案資金清查，大到打擊虛擬資產犯罪、國際合作、金融制裁，都是其權責範圍。