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進入第三方支付淪洗錢管道 綠委籲比照虛擬通貨登記納管
為遏止第三方支付為詐騙集團所用，民進黨立委郭國文（左）、鍾佳濱（右）今舉行記者會，要求第三方支付應比照虛擬通貨模式，強制業者提出法遵聲明才能進行服務，並於2個月完成登記納管。（記者謝君臨攝）
〔記者謝君臨／台北報導〕為遏止第三方支付為詐騙集團所用，民進黨立委郭國文、鍾佳濱今（28）日舉行記者會，要求第三方支付應比照虛擬通貨模式，強制業者提出法遵聲明才能進行服務，並於2個月完成登記。對此，數位部平台經濟組組長許福添說，未來會請業者進行登記，但未說明時間點。郭國文則要求，一週內給予回覆。
郭國文說，今年2月通過「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法」，主管機關是數發部，其重要條文是根據洗錢防制法第6條，要求業者加強內稽內控，並進行登記；目前虛擬貨幣就有這樣進行，且要求2個月內完成登記，這樣才知道納管的對象有多少；但第三方支付業者的數量，相關單位講得都不同。
他說，目前第三方支付僅有防制洗錢及打擊資恐辦法，沒有「法律」可管，導致數發部在監理上面臨挑戰。根據商業司資料，第三方支付現有1萬4424家，數發部身為主管機關卻連數量都不知道，如何管理；應比照虛擬貨幣，於2個月完成登記，銀行才能讓有登記的業者進行合作，沒有登記就沒有合作可能。
郭國文也要求法務部，把目前第三方支付的洗錢樣態等相關內容進行彙整，提供給數發部，作為後續管理的參考依據；金管會過去對於虛擬貨幣也有監管經驗，也可以提供給數發部作為參考依據，以遏止詐騙情況產生。
鍾佳濱強調，法遵聲明不只是要業者負起防治洗錢責任，更是要數發部切實負起監管責任。他說，現在第三方支付已和傳統柑仔店一樣多了，也不排除有詐騙集團直接成立第三方支付遂行詐騙，鑑此，他具體提出三訴求，包括：必要資本額應明定、落實金流信託、要求業者必須對金流足跡有即時存入。
他表示，目前資本額為零的第三方支付業者高達8000多家，這些公司根本沒有從事業務，更遑論法遵；這顯示第三方支付的設置登記浮濫，不只讓主管機關監理困難，更讓不法份子有機可乘。數發部應要求業者有一定的資本額，降低詐騙集團以空頭免洗公司的方式，迴避監理的可能性。
鍾佳濱也說，第三方支付就是代收代付的性質，除要確保實質交易之外，也應當考慮採納金流信託，業者在交易完成後，才將款項交付賣方，減少假交易的可能性，也增加攔截非法金流的緩衝時間。此外，數發部也應要求第三方支付業者要能掌握虛擬帳戶的每一筆交易紀錄，建立資料庫，以便檢方後續追查。
對此，許福添回覆，未來會請業者進行登錄，目前已在行政程序當中；對於郭國文要求在2個月登記完成，許無法說明具體時限，郭則要求一週內給予答覆。
金管會銀行局副組長張世昌指出，目前正在針對詐騙人頭戶比重最高的前10家銀行，啟動專案金檢，預計9月提出報告。法務部檢察司科長李思達則說，法務部會定期和數發部舉行會議，分享洗錢經驗和案例。
