虛擬營業額 詐銀行10億
詐騙所得 錢進中國
〔記者林俊宏、何瑞玲/綜合報導〕板橋地檢署偵辦「禾申堡」科技公司涉嫌以虛增營收及假交易方式貸款,向台北富邦銀行等26家金融行庫詐得新台幣10億元案,檢方昨約談負責人禾申堡科技董事長林瑞萍、總經理詹念祖夫婦等5人;檢調懷疑,林瑞萍等人將大筆詐騙所得匯向中國投資蘇州廠及珠海廠電子產業,企圖掏空在台資產,導致債權銀行損失慘重,儘管相關人士否認涉及不法,晚間仍被依違反商業會計法及詐欺罪嫌移送檢方複訊。
據了解,昨天同遭約談的,還有禾申堡的合作廠商泉承公司董事長周明志及林榮芬夫婦,以及正碁公司負責人邱文冠。
承辦檢察官聶眾昨天指揮調查員兵分3路,前往台北市士林區、台北縣林口鄉及桃園縣龜山鄉等6處搜索,不但查扣可疑帳冊及出訂貨相關資料,同時懷疑負責人林瑞萍夫妻所主導的禾申堡科技公司,涉嫌以不實訂單、應收帳款或票款及會計憑證等文件,製造公司假交易榮景及營業額,再向國內多家銀行申辦高額融資貸款,導致金融機構產生鉅額呆帳。
檢調透露,連同唯一提告的台北富邦銀行的8千萬元在內,估計該集團在1年多內所詐得款項逾10億元。
檢方指出,未上市上櫃的禾申堡科技公司負責人,雖辯稱合法經營,因遭負責3C電子產品的經理與其他人頭公司竄開發票,導致公司財務受損才遭調查,但檢方掌握證據顯示,董事長林瑞萍疑與擔任總經理的丈夫,涉嫌夥同其他員工聯手與7家人頭公司合作,透過層層交易往來資料並虛增集團營業額。同時改由過去的汽車電著塗裝朝向3C導向的硬碟機零組件、鋁合金機殼表面處理及IC設計的散熱封裝設計發展,並在兩岸設立頗具規模廠房,且往來客戶不乏知名手機、數位相機、PDA及筆記型電腦等科技業,逐漸取得國內金融機構信任,再獲得鉅額信用貸款。
銀行遇詐 渾然不覺
檢方自被害銀行提告後,調查才知遭波及行庫多達20餘家,甚至仍有銀行被通知後還一頭霧水,完全不知已遭到詐騙。
檢調密集監聽後,發現仍有其餘共犯涉案,為了掌握先機,昨天先將所扣集團營業資料進行比對,以釐清業者實際出貨金額及交易往來情形,未來將視案情發展及需要,再陸續發動搜索和約談行動。