涉詐貸1500萬 銀行前專員等24人起訴
2023/08/24 17:30
〔記者王定傳/新北報導〕曾任職王道銀行與凱基銀行、擔任貸款專員的張姓男子,涉嫌勾結廖姓男子、涂姓男子與賴姓女子,以偽造不實的綜合所得稅等資料,幫財務狀況不佳者,向王道銀行及凱基銀行詐取信貸約1500多萬元,張男並向申請信貸者收取手續費,犯罪所得約166萬餘元,新北地檢署今日依違反銀行法、刑法加重詐欺等罪嫌起訴張男等24人。
王道銀行今日否認張男曾任職於王道銀行。
檢警調查,眾人的犯罪模式為,張、廖2人涉嫌跟想申請信貸、但財務狀況不佳者約定,會收取某成數手續費後,由廖男或賴女把申請者的年藉資料LINE給涂男,交由涂男偽造各類所得扣繳暨免扣繳憑單、綜合所得稅各類資料清單與勞工保險被保險人等資料。
檢警調查,張男一方面與2家不動產仲介業者、1家電腦公司合作,讓申請者「掛名」任職於這3家公司,另一方面拿著上述資料,自行在信貸申請書上,填入不實任職年資、職稱、薪資收入,以此向銀行申請信貸,並要上述3家公司負責人或店長,在接獲銀行人員致電照會確認申請人是否確實在職時,謊稱真有任職或僅因公務外出等,致王道及凱基銀行受騙,合計撥款約1500多萬元。
檢警調查,張男向申請者收取3000元至30多萬元高額手續費,其中一名申請人獲銀行核撥80萬元信貸,卻付出33萬餘元手續費,費用之高、令人咋舌。
檢警還查出,廖男另涉嫌以不實資料幫一名申請者向渣打銀行申請信貸得手89萬餘元;檢方今日依違反銀行法「銀行職員違背職務」罪嫌、刑法三人以上共犯詐欺取財、行使偽造公、私文書等罪嫌起訴張男等24人。