銀行員涉助炒房客超貸詐上億 9人交保
2023/02/22 07:55
〔記者錢利忠/台北報導〕炒作不動產的女金主金德儀向地政士借牌,虛增貸款人頭的所得清單,「灌水」拉高不動產成交價,向彰化銀行五分埔分行、華南等四家銀行詐貸2億多元,造成銀行損失約1億元;台北地檢署查出銀行疑有內鬼涉配合放款,昨指揮調查局兵分11路搜索,依違反銀行法之背信等罪約談彰銀襄理韓俊傑等4家銀行的10名現、離職行員;今凌晨,9人訊後以5萬至20萬元不等交保、1人限制住居請回。
檢調調查,金女涉向不知情的代書借牌,另找人頭充當不動產交易的買、賣雙方,2011年至2016年間,至少灌水十多戶交易案金額,其中,又以彰銀五分埔分行核貸件占大宗,每案詐貸金額少則700萬元,多則4000餘萬元。
金女等人利用不實的私人公司扣繳憑單,虛增貸款人頭所得資料,配合內鬼行員掩護,以拉高放貸成數;有人頭年薪約30多萬元,卻被虛增至200多萬元。
檢調查出,金女等人曾於2020年間,虛增北市大安區某住宅行情,實際成交2800萬元被虛增為5800萬元;金女與同夥近年曾多次因詐貸案件被台北、士林等地檢署約談並起訴,金女均認罪,去年7月,金女所涉部分詐貸案判刑3年8月確定。
檢調調查,金女等同夥向銀行貸得超過成交價的兩倍額度後,只在前兩年繳息不還本的寬限期繳錢,之後就拖欠款項,讓銀行低價法拍擔保房產抵債;至少11戶擔保品分布在台北市大安、南港等精華地段、新北市新店、淡水、桃園市等處,每戶市價約1千多至2千多萬元,成交價平均被灌水兩倍以上,共詐貸兩億多元。全案經彰銀內部審核察覺疑點,主動提告才曝光。