「im.B借貸平台」涉詐貸逾25億元 吳怡玎:銀行局有疏失
〔記者林欣漢/台北報導〕台灣金隆科技公司成立的P2P「im.B借貸平台」涉及詐貸逾25億元,國民黨立委吳怡玎、律師簡榮宗、受害者今天召開記者會說明投資受害過程,吳怡玎質疑,人頭帳戶金流出現異常卻沒有收到警示,這是銀行局的疏失;對此,金管會銀行局回應,銀行局曾於2016年透過新聞稿方式,提醒民眾P2P相關法律風險、2017年銀行公會自律規範中,也提供6種與銀行合作之模式,目前市場上已有3至4家銀行正與P2P合作。
所謂P2P模式是「peer to peer」的英文縮寫,民眾若有資金需求,大多數會向銀行借錢,但有些人可能是「信用小白」,或因信用瑕疵無法向銀行借錢,業者看準此點,推出這類P2P媒合平台,以個人對個人方式,讓有資金需求者透過平台找到願意借錢者,平台賺取手續費、借錢者賺取利息。
吳怡玎指出,P2P是很多金融科技業者正當營運的管道,金管會只有建議P2P與銀行合作,因為銀行的稽核嚴謹,但其實只要稽核嚴謹,也不一定要跟銀行合作,問題出在債權是假的,這其實有簡單的第三方查證就可以知道,金管會應該要積極輔導這些業者。
吳怡玎也呼籲,這次的債權詐騙案件,若以自救會群組人數超過5000人估算,一個業務手上就持有5000萬元以上的債權,金額恐怕超過25億元,人頭帳戶金流出現異常卻沒有收到警示,這是銀行局的疏失,既然事情已經發生,政府就應盡力協助受害者,龐式騙局這種詐騙層出不窮,不希望看到未來金融科技發展因此停滯及受害。
法務部代表回應,有關限制出境及限制金流等動作,相關案件已進入偵察階段,交由檢察官進行正確判斷。警政署也表示,目前由台北地檢署指揮刑事局偵七大隊統整民眾報案,積極偵辦。銀行局則表示,近期接到非常多民眾陳情,但由於此案涉及詐欺及違反銀行法案件,目前已由檢調介入偵辦。