人頭帳戶貸款 空殼公司詐千萬
2015/02/11 06:00
〔記者黃佳琳/高雄報導〕曾在銀行任職的林姓男子,涉嫌透過人頭帳戶申辦信用卡和信用貸款,三年來詐走國內多家銀行約一千萬元,銀行因索討無門報案後,高市刑大經長期佈線,順利逮捕林嫌等三人,訊後依詐欺等罪移送法辦。
多家銀行索討無門報案
高市刑大表示,去年十月間,國內多家銀行指稱,有三家公司旗下多名員工申辦信用卡和信用貸款後,故意欠款不還造成呆債報案;警方介入調查後,發現這三家公司竟是空殼公司,且旗下員工多為人頭帳戶,循線追查後,才找到幕後負責人林姓男子(卅三歲)和其妻林姓女子(廿九歲)。
高市刑大指出,林嫌透過親友和網路,找來四十多名人頭戶後,成立公司假開發票,偽裝營運事實,再讓這些人頭戶成為假公司的員工,虛假薪資轉入人頭帳戶內,讓這些人頭戶在「帳面上」看起來有穩定工作和收入,再用人頭戶的名義向銀行申辦信用卡和信用貸款。
經多月比對相關帳戶資料、通聯紀錄等資訊後,高市刑大順利逮捕林嫌等三人,初估林嫌三年來至少已詐走多家銀行約一千萬元,林嫌等人到案後坦承不諱,供稱是缺錢花用才會鋌而走險犯案。