地下匯兌抄出2.4億／近年不法資金竄台 檢警調掃蕩

成洗錢犯罪管道

〔記者黃捷／台北報導〕中國為防資金外逃，近年嚴格管制外匯，尤其鎖定匯往台灣的資金，但兩岸經貿交流頻繁，許多台商有大量換匯需求，為省去繁雜的審查程序，地下匯兌應運而生，卻也容易成為犯罪溫床，做為洗錢管道，甚至恐讓境外資金循此滲入國內選舉。

1992年改革開放後，許多台商赴中國投資，但當時政治僵局未解，且未建立兩岸匯兌機制，新台幣與人民幣無法直接結匯，必須先換美金、再換人民幣，不僅手續繁複，還得承受雙重匯差損失，兩岸地下匯兌不僅可規避審查，時效也較合法通道快上數天，因此成為台商主要的換匯管道。

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2013年兩岸簽署貨幣清算協議後，新台幣與人民幣雖可直接兌換，但中國為防堵資金外逃，2016年起嚴打地下匯兌及管制外匯支出；台灣則在兆豐洗錢案發生後，為在APG評鑑上洗刷污名，修正「洗錢防制法」管控金流，而地下匯兌因挾「免審查」的便利性，仍有很大市場。

過往檢警調都是在偵辦詐欺、毒品、走私、組織或金融等犯罪時，「順便」查獲協助洗錢的地下匯兌業者，但近年來境外資金介入台灣社會日漸嚴重，如去年台北地檢署辦周泓旭共諜案，追查金流時，就查獲一家營業額高達35億元的地下匯兌業者，政府察覺到事情嚴重性，行政院去年下令掃蕩，檢警調改為主動出擊，陸續發動多波行動。