打詐防洗錢 納管幣商提高刑責 併科罰一億
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立院初審通過洗錢防制法草案,納管幣商提高刑責。圖為替詐團洗錢兄弟檔幣商移送畫面。(警方提供)
立院初審通過洗錢防制法草案
〔記者謝君臨/台北報導〕立法院司法及法制委員會昨初審通過「打詐新四法」中的「洗錢防制法部分條文修正草案」,除提高刑責,並將幣商納管入刑化。未來提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員須完成洗錢防制、服務能量登記或登錄,違者最重可關二年、罰五百萬元。國外幣商也要落地完成洗錢防制登記,才能提供服務。全案須交由黨團協商。
未登記 最重可關2年 罰5百萬
司法委員會昨排審「洗錢防制法部分條文修正草案」,經在場立委討論,大部分條文依照行政院版本通過,僅二條條文保留,送交朝野黨團協商。
針對洗錢之定義,初審通過條文有四種行為,包括:隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源;妨礙或危害國家對於特定犯罪所得的調查、發現、保全、沒收或追徵;收受、持有或使用他人的特定犯罪所得;使用自己的特定犯罪所得與他人進行交易。
若違反上述規定洗錢,本次修法也提高相對應刑責,可處一年以上七年以下有期徒刑,併科一億元以下罰金。其洗錢的財物或財產上利益未達一億元者,處六月以上五年以下有期徒刑,併科五千萬元以下罰金。未遂犯罰之。
初審通過條文明定,冒名、以假名等不實資訊向金融機構、提供虛擬資產服務或第三方支付服務的事業或人員申請開立帳戶、帳號;或以不正方法取得、使用他人向金融機構申請開立的帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務的事業或人員申請的帳號,處六月以上五年以下有期徒刑,得併科五千萬元以下罰金。
另,初審通過條文規定,提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員,未向中央目的事業主管機關完成洗錢防制、服務能量登記或登錄者,不得提供相關服務。境外設提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員,非依公司法辦理公司或分公司設立登記,並完成洗錢防制、服務能量登記或登錄者,亦同。
罰則部份,初審通過的條文明定,若違規未完成洗錢防制、服務能量登記或登錄而提供虛擬資產服務、第三方支付服務,或其洗錢防制登記經撤銷或廢止、服務能量登錄經廢止或失效,而仍提供虛擬資產服務、第三方支付服務者,處二年以下有期徒刑、拘役或科或併科五百萬元以下罰金。