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進入自由日日shoot》明年納管／第三方支付可疑交易未通報可罰千萬
第三方支付業者涉違反洗錢防制法，檢警人員 檢視扣案電腦等機組。 （橋檢提供）
業者捲入洗錢 最重關7年
〔記者吳政峰／台北報導〕我國有萬餘間公司兼營第三方支付業務，過去在監理上屬於低密度，致不肖人士利用此方式洗錢。為了導正此情況，明年起上路的「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法 」，課予業者通報可疑交易的義務，若未踐行，最高可裁罰一千萬元；若業者與不法分子勾串洗錢，也會面臨最高七年徒刑的刑事責任。
第三方支付屬代收、代付業務，不負責存匯款，故不受金管會監管，入行門檻低，有萬餘間公司登記此項目，約五千間公司實際經營，而與銀行進行資訊串接的業者為洗錢防制關鍵，若未踐行「認識客戶（KYC）」，將淪金融市場的破口，成為不法集團的溫床。
橋頭地檢署襄閱主任檢察官謝肇晶解釋，過去犯罪集團使用的人頭帳戶是「自然人戶」，只要被害人示警，該名自然人名下所有帳戶都可能被凍結，但第三方支付客戶使用的是「法人戶」，不只無法凍結，若業者和罪犯勾結，還可能私下聯繫對方落跑，因此確有必要課予業者洗錢通報義務。
法務部指出，明年起，第三方支付業者除了要知悉合作客戶的真實身分與實際從事的業務，還要了解背後實質受益人，若業務與金流來源項目有明顯落差，應拒絕往來，若是既成客戶，則應監測其交易有無可疑，並視情況通報主管機關，未踐行此義務的金融業者，最高可處一千萬元罰款，非指定金融機構也會面臨最高百萬元罰鍰。
法務部表示，今年起與高檢署、相關部會組成平台，宣導業者一定要保留交易紀錄、踐行KYC、履行通報義務，還透過橋頭地檢署偵辦第三方支付的實例，籲業者勿蹈法網，目前疑似使用虛擬帳號洗錢的案量有下降趨勢。
