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進入嘉義陳姓聞人涉地下匯兌案 檢調查罪嫌不足不起訴
嘉義陳姓聞人涉入地下匯兌案，嘉檢偵結予以不起訴處分。（資料照，記者王善嬿攝）
〔記者王善嬿／嘉市報導〕詠森旅行社溫姓負責人、蔣姓及趙姓董事，以及洪姓會計，被法務部調查局嘉義市調查站控訴，2010到2013年期間，為了提供所招攬的國內賭客前往澳門賭場賭博所需資金，以旅行社申請的銀行帳號，作為賭博換匯、結算國外賭資使用，匯入匯出款項達35億8999萬餘元，調查站並查出，從事國外賭場娛樂事業有成的嘉義陳姓聞人，是實際負責人，依違反銀行法將陳某等5人，移送嘉義地檢署偵辦，嘉檢今認為罪嫌不足、不起訴處分。
不起訴處分書提到，陳、溫等5人均否認違反銀行法犯行，陳某接受訊問時供稱，他多年前在菲律賓、澳門、新加坡等地開設賭場，另持有美國、澳洲、澳門「博彩中介人執照」，因台灣賭客有訂購機票、住宿、用餐等需求，於是以他私人司機溫某的名義，開設詠森旅行社來處理；賭客前往賭場時，告知他的本金有多少，他就會請帶團的代理商評估信用後，先要求賭客預付二分之一到三分之一押金，匯到旅行社帳戶內，才從這筆押金扣除機票、住宿及訂餐費用，賭客到達賭場後，經由櫃台人員確認押金已經匯入，才提供賭客所需的本金籌碼帳戶作為使用，等回台灣再以新台幣結算全部金額，輸的部分從押金扣除，不足部分再要求賭客匯入旅行社帳戶，贏的部分就連同押金跟所贏款項匯出給賭客，旅行社帳戶內資金並未匯到國外，國外籌碼賭資也未匯入國內，都是以我自有資金在使用，沒有經營地下匯兌非法行為。
檢調調查，銀行法第29條第1項匯兌業務，是指行為人不經由現金輸送，藉由在他地的機構或特定人間資金清算，為客戶辦理異地間的款項收復，然而陳某確實領有澳門法人的博彩中介人准照，旅行社申請的銀行帳號，也是作為代訂機票、住宿跟訂餐費用，及支付賭場結算賭金所用，屬於私法中債的關係，非清理客戶與第三人間債權債務關係或完成資金轉移的行為，無違反銀行法犯嫌。
