4銀行疑有內鬼包庇炒房客詐貸逾2億 檢調11路搜索約談9行員
2023/02/21 17:04
涉嫌利用人頭進行不動產假交易詐貸的女金主金德儀。(資料照)
〔記者錢利忠/台北報導〕炒作不動產的女金主金德儀向地政士借牌,虛增貸款人頭的所得清單、拉高不動產成交價等方式,向彰化、華南等4家銀行詐貸2億多元,造成銀行損失約1億元;台北地檢署查出銀行疑有內鬼配合放款,今就4家銀行承辦人涉案部分,指揮調查局北部地區機動工作站兵分11路搜索,依違反銀行法之背信等罪約談彰銀韓姓男襄理等9名行員。
檢調調查,金德儀涉向不知情的代書借牌,租用其事務所辦公,另找人頭充當不動產交易的買、賣雙方,趁房市於2011年至2016年呈多頭走勢時,進行不動產灌水交易;涉案行員放貸時審核不實,檢調不排除涉案行員有收受好處包庇放水,全案擴大調查中。
金德儀等被告涉嫌利用不實的私人公司扣繳憑單,虛增貸款者的所得資料,使銀行誤判而增加放款成數;有貸款者年薪約30多萬元,卻被灌水虛增至150萬至200萬元。
金女庭訊時認罪,北檢依違反銀行法等罪將她起訴,案件移審台北地院後,金女一度獲法官裁定130萬元交保,並限制出境、出海及住居;去年7月5日,金德儀已被判刑3年8月確定。
檢調調查,金德儀等被告涉嫌向銀行貸得超過不動產市價的金額後,再利用前2年只須繳息不還本的寬限期,繳交不到2年就不還款,讓銀行低價法拍擔保品抵債;全案擔保品共11戶不動產,分布在台北市南港、新北市新店、淡水及桃園等地,每戶市價約千萬元,成交價竟被灌水至2000多萬元,共詐貸2億多元。全案經彰銀內部審核發現疑點,主動舉發提告才曝光。
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