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進入虛擬公司詐貸 A銀行數千萬
2012/06/14 06:00
集團14人被捕
〔記者黃敦硯／台北報導〕馬名畇等人涉嫌先虛設空殼公司，找人頭假冒員工或股東，並偽造薪資證明，向銀行詐貸房貸、信貸或申辦信用卡，甚至先低價購買凶宅，再偽造假交易證明詐貸高額房貸，警方昨逮捕14人。
低價買凶宅 詐高額房貸
警訊時，41歲馬名畇等人否認犯案，表示只是仲介貸款，未詐騙，但警方發現該集團之前相中台北市北投區一間凶宅，先以300萬低價購得，再偽造上千萬元的假房屋交易證明，向銀行詐得近千萬元，警方粗估該集團詐貸金額高達數千萬元。
警方調查，該集團專門找散工或無業人士充當人頭，取得詐貸金額後，會給人頭數萬至數十萬元不等的錢，而且交代人頭至少要繳6期利息，才能放任不管成呆帳，如此可規避刑事責任，變成民事官司。
找人頭貸款 呆帳留銀行
安泰商業銀行去年底經辦李姓男子申貸案時，發現他所提出的99年度綜所稅各類所得清單，紙張材質與字體有異，送稅捐處鑑定發現是偽造的，且銀行發現李某向國稅局申報的所得是0元，可是送件資料年所得高達98萬元，遂向台北地檢署檢舉，再轉由刑事局偵四隊三組會同基隆市、台北市與台中市警局偵辦。
經連日追查，該集團先以人頭掛名成立「永寶生科技有限公司」等6家人頭空殼公司，再找人頭充當員工或股東，偽造薪資所得與財稅報表，擴充企業金融與個人信用，再透過馬女等人向銀行辦理企業、房屋貸款與信貸等，將債務留給人頭承擔，最後成銀行呆帳。
