警署掃蕩地下錢莊、地下匯兌 破獲79件扣押上億現金
2019/05/04 13:51
〔記者邱俊福/台北報導〕警政署刑事警察局規劃「掃蕩地下金融專案行動」,自4月29日至昨天,連續5天針對地下錢莊及地下匯兌動員全國警力查緝,經統計破獲地下錢莊71件、138人,地下匯兌8件、22人,扣押現金高達上億元。
刑事局表示,破獲地下錢莊71件138人,被害人及關係人多達188人,違法放貸金額達6千萬元,扣押520萬元;地下匯兌部分共計查獲8件22人,累計不法匯兌金額達2億9千萬元,扣押逾9千6百萬元。
刑事局分析發現,地下錢莊放款予需錢孔急的底層民眾時,其放款利率最少自40%(年利率)起跳,多數案件的利率均達100%至500%間,被害民眾雖僅小額借款,但往往因高利率而陷入還利不還本的恐怖債務陷阱,還要面對暴力威脅及言語恐嚇。
個案中,有被害民眾因不堪地下錢莊逼債而自殺身亡者;亦有為籌錢還債鋌而走險犯下強盜案者,顯見其悲慘處境。
另地下匯兌方面,其抽佣比例在匯兌金額1%至5%間,營業方式多數利用合法營業(如東南亞商店、網拍業等)的掩護,於收取客戶的現金後,再以LINE、微信等通訊軟體或電話方式通知境外據點放款或轉帳,通匯地區以中國大陸、香港、澳門、泰國、韓國為主。
據行政院洗錢防制辦公室發布的「國家洗錢及資恐風險評估報告」的資料,台灣從事地下通匯業者的犯罪所得,每年約為150億元,僅次於詐欺及毒品販運,顯見其暴利。