中國P2P（Peer-to-Peer）融資平台「ｅ租寶」涉嫌以老鼠會手法非法吸收公眾存款遭調查，實際控制人、鈺誠集團董事會執行局主席丁寧被控涉嫌詐騙集資，涉案金額多達五百多億人民幣。（美聯社）

中國史上最大金融詐騙

〔編譯顧佳欣／綜合報導〕中國P2P（Peer-to-Peer）融資平台「ｅ租寶」涉嫌以老鼠會手法非法吸收公眾存款遭調查，中國新華社一月卅一日報導，涉案二十一人已在一月十四日被捕，實際控制人、鈺誠集團董事會執行局主席丁寧被控涉嫌詐騙集資、非法持有槍枝等罪名，涉案金額多達五百多億人民幣（約台幣兩千五百六十億元）。美聯社指出，這恐是中國有史以來最大宗的金融詐騙案。

受害人遍及中國31省市

鈺誠集團的ｅ租寶融資平台於二○一四年七月上線，警方調查顯示，該平台透過虛構的交易項目，以高達九％到十四．六％的年收益率吸引投資人，「以高額利息為誘餌，虛構融資租賃項目，持續採用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公眾資金」。據稱該平台九十五％的投資項目都是假的。ｅ租寶短短一年半就吸收九十多萬名客戶，受害人遍及中國三十一省市。

虛構交易標準龐氏騙局

去年底，警方發現其經營異常，資金鏈隨時面臨斷裂，鈺誠也開始轉移資金、銷毀證據，隨即介入調查。三十四歲的丁寧實際支配所有資金，他在中央電視台「自白」共動用約十五億人民幣，其中五．五億因「私人關係」轉給共同創始人、鈺誠國際控股集團總裁張敏；已遭拘捕的張敏也在央視公開承認，ｅ租寶就是一個徹頭徹尾的「龐氏騙局（Ponzi scheme，一種非法吸金詐騙方式，常稱為老鼠會）」。

新華社詳述該集團的豪奢生活：丁寧送給張敏賓利轎車、新加坡聖淘沙約價值一．三億人民幣的豪宅、價值一千兩百萬人民幣的粉鑽戒指，更要求辦公室數十名秘書都要身穿名牌服飾。集團內坐領百萬高薪的高階人員多達八十人，光是去年十一月發給的工資就高達八億人民幣。

警方去年十二月勒令ｅ租寶停業，許多投資人在北京市政府前抗議，但一名損失約八萬美元（約台幣二六八萬元）的投資人告訴美聯社，她在網上透露可能會向中央政府請願，不料警方竟查扣她的電腦與手機。

上海金融與法律研究院研究員傅蔚岡對美聯社表示，在中國國營的銀行體系下難以取得融資，導致民眾往地下借貸發展，造成無數龐氏騙局。他說，這樣的手法常見，但ｅ租寶卻透過網路模式吸引小型投資人湧入，詐騙的資金規模前所未見。

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