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澳盛銀行有多起違規銷售ＴＲＦ情況，被處以四○○萬元罰鍰及停止承做新的外匯選擇衍生性金融商品業務。(資料照，記者李靚慧攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕部分銀行業者不當銷售ＴＲＦ（目標可贖回遠期契約），金管會再開鍘！金管會昨表示，澳盛銀行有多起違規銷售ＴＲＦ情況，包括以「一條龍」方式協助客戶投資ＴＲＦ，處以四○○萬元罰鍰及停止承做新的外匯選擇衍生性金融商品業務。
這是第四家外商銀行在台子行因不當銷售ＴＲＦ遭罰，金管會先前已陸續開罰花旗、渣打及星展，但花旗與渣打僅處以糾正、沒有罰鍰。事實上，加上澳盛銀，金管會已因ＴＲＦ案開罰十七家銀行，罰鍰總額達七六○○萬元。
金管會表示，今年四月對澳盛銀行進行ＯＢＵ開戶、財務報表真實性及衍生性金融商品業務的專案金檢，查出多項重要缺失，包括以「一條龍」方式銷售ＴＲＦ、未審慎評估客戶適合度及客戶風險集中度未妥善管理等。
金管會銀行局主秘陳妍沂表示，澳盛銀行員因應國內客戶詢問，為其介紹代辦公司以設立境外公司，該名行員並協助客戶編製財務報表，所編財報與實際情形也不符。
ＴＲＦ屬於「複雜性高風險衍生性金融商品」，主要鎖定人民幣匯率，由於投資人ＴＲＦ慘賠，引爆多起金融消費糾紛，金管會追查後發現，由於ＴＲＦ不能賣給自然人或不符合資格的專業投資人，部分銀行為了銷售該項商品，幫客戶「加工」成為符合資格投資者，因此提供客戶「一條龍」服務，包括幫忙設籌設海外公司、代編財報等。
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