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進入出借金融卡、密碼遭控幫助洗錢 法官因「這理由」判無罪
謝女將郵局帳戶金融卡、密碼借給人使用，被控涉犯幫助洗錢罪，法院因這理由判她無罪。（資料照）
基隆市謝姓女子透過母親男友的弟弟余姓男子介紹，將名下郵局帳戶金融卡、密碼，借給臉書「台灣玉石翡翠直播代理」使用，隨後有買家匯款近45萬元卻收到假玉。基隆地檢署依幫助詐欺取財、幫助洗錢等罪起訴余男與謝女。基隆地院日前審結，法官從卷存的LINE對話紀錄中發現商家確實有出貨，且無法排除屬於「商業糾紛」，在缺乏積極證據下，判決2人均無罪。
余姓男子前年介紹謝女將名下的郵局帳戶金融卡與密碼，借給臉書「台灣玉石翡翠直播代理」使用後，劉女在臉書粉專「中緬翡翠世家」看到直播介紹玉石買賣，有意私訊購買，對方以「跨國轉帳嚴格」為由，指示劉女須將款項匯入謝女的台灣帳戶，劉女遂依指示陸續匯了8筆、共計45萬元給對方，後來收到包裹，發現都是假的，之後還被對方封鎖，才知受騙上當報警。
檢方認定，余男與謝女涉犯幫助詐欺取財、與幫助洗錢等罪起訴。法院審理時，余、謝均否認犯罪；余解釋，他的朋友是在中國做玉石直播賣給台灣人，因為需要台灣帳戶，才介紹謝女與代理商簽立合作意向書出租帳戶，這本質上只是屬於「商業糾紛」而非詐騙。
法官勘驗劉女提出與商家「中緬翡翠世家」的對話紀錄截圖，發現她在前年8月間與商家的對話中，曾詢問「點一下有40件嗎？」商家還親切回覆「找到了，掉地毯上了，證書數了40張」並拍照佐證。對話紀錄顯示雙方買賣互動正常，劉女當時並未質疑收到商品的品質，且檢警未提供劉女隨後遭到封鎖的截圖證據，加上劉女經法院合法傳喚並未到庭說明，法官認為難以單憑片面指訴，就認定商家有詐欺行為。
法官認為，刑法上的幫助犯須以「正犯已經犯罪」為前提，依現存事證，無法排除單純是玉石買賣的民事糾紛，既然無法證明商家有犯詐欺罪，自然無法令提供帳戶的謝女及介紹人余男擔負幫助洗錢與詐欺罪，因此判2人無罪；可上訴。
