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    地政士彰銀詐貸案 幕後金主遭北檢聲押

    金主金德儀被北檢聲押。(記者錢利忠攝)

    金主金德儀被北檢聲押。(記者錢利忠攝)

    2017/05/10 11:28

    〔記者謝君臨、錢利忠/台北報導〕聖豐地政士事務所地政士林利華、中信地政士事務所地政士蔡秀雁,被控趁房市多頭時,利用人頭進行不動產假交易,以虛增貸款人所得清單、提高不動產成交價等方式,向彰化銀行大台北地區3間分行詐貸2億多元;台北地檢署訊後依涉犯詐欺等罪,諭令林、蔡各以5萬、10萬元交保,至於本案金主金德儀則因涉嫌重大,今晨6時許,檢方依涉違銀行法向法院聲押金女。

    檢調追查,兩間事務所向銀行詐貸的手法為,趁房市2012年12月至隔年10月呈多頭走勢,涉嫌找人頭充當買方或賣方,進行不動產假交易;市場行情人頭酬勞約為貸得金額的5%。

    接著利用不實的私人公司扣繳憑單,虛增貸款者所得,使銀行誤判而增加放款成數;有貸款者實際年薪約30多萬元,卻被虛增到150萬至200萬元。

    第三步是偽造不動產成交價格,拉高銀行放貸總額;此案擔保品共11戶不動產,分布在台北市南港、新北市新店、淡水及桃園等地,每戶市價約1000多萬元,成交價卻被灌水至2000多萬元,共詐貸2億多元。

    檢調追查,有炒房者透過地政士安排,將不動產登記在人頭名下,地政士再另找人頭充當買家,透過假交易哄抬成交價;貸得超過不動產市價的金額後,再利用前兩年只須繳息不還本的寬限期,繳交不到兩年就不還款,讓銀行低價法拍擔保品抵債。

    由於繳息者疑非不動產買賣的雙方,不排除幕後有「投資客組成」的集團操控犯案;檢方也持續追查放貸及鑑價過程有無瑕疵或內神通外鬼等不法。本案為彰銀內部審核發現疑點主動舉發,尚未查出有彰銀人員涉案。

    北檢昨指揮調查局北機站,兵分15路搜索並約談林、蔡等25人,全案朝偽造文書及詐欺等罪方向偵辦。

    聖豐地政士事務所地政士林利華5萬元交保。(記者錢利忠攝)

    聖豐地政士事務所地政士林利華5萬元交保。(記者錢利忠攝)

    中信地政士事務所地政士蔡秀雁10萬元交保。(記者錢利忠攝)

    中信地政士事務所地政士蔡秀雁10萬元交保。(記者錢利忠攝)

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