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金管會依銀行法規定，開罰兆豐銀300萬元。（資料照，記者李靚慧攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕今年3月有歹徒以假美鈔向兆豐銀行詐騙鉅款的重大案件，金額逾200萬美元；金管會昨天表示，兆豐銀行有兩大缺失，包括：未建立完善內控機制與未落實內部作業，因此，依銀行法規定，開罰兆豐銀300萬元。
金管會表示，首先，兆豐銀未建立完善的內控制度，對已申報疑似洗錢交易之帳戶未建立系統註記機制；對大額現鈔收兌未建立加強風險控管之機制；對驗鈔機之管理維護未訂定作業規範。
其次，未落實執行內部作業規範，兆豐銀未對屬高風險客戶之帳戶及交易持續監控；未瞭解客戶大額現鈔來源，亦未徵提相關交易文件，以確認交易真實性；未以人工辨識鈔券真偽，過度依賴驗鈔機等。
銀行局副局長邱淑貞說，兆豐銀曾在2013年申報過疑似洗錢帳戶，且該帳戶從2013年12月到2016年1月都沒有交易；這次突然有6筆疑似偽美鈔，且金額逾200萬美元匯兌轉入該帳戶，兆豐銀應該有所警覺，但卻無警覺，顯有缺失。
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