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外商投信指出，面對震盪劇烈的資本市場，台灣投資人並非僅緊握現金部位，而是更積極多元布局、分散風險，尤其對共同基金、房地產與保單連結商品，有更強烈的偏好。 （資料照）
〔記者廖家寧／台北報導〕施羅德投信出示最新「2022施羅德全球投資人大調查」指出，與去年相比，台灣投資人持股比重略下滑，而面對震盪劇烈的資本市場，台灣投資人並非僅緊握現金部位，而是更積極多元布局、分散風險，尤其對共同基金、房地產與保單連結商品，有更強烈的偏好。
「施羅德全球投資人大調查」為施羅德投資集團自2016年起，每年針對全球33個市場、超過2萬3000位投資人進行的調查，調查議題涵蓋投資人行為、退休及永續投資等。
該調查指出，隨著歐、美等主要經濟體邁入升息循環，台灣投資人也更偏好多元布局，並朝向低波動的投資商品。在過去6個月中，共同基金已成為最具吸引力的投資商品；此外，如果問到台灣投資人希望未來聚焦哪些資產類別，前兩名分別為房地產（66%），與保單連結商品（61%）。
另外值得一提的是，即便今年市場動盪，台灣投資人持有現金資產的比例，從去年的79%，大幅下滑至今年的46%，差異達33個百分點，可見台灣投資人仍積極投資，而非僅緊握現金部位。
此外，雖有超過6成台灣投資人認為自己有能力做出正確的投資決策，但也希望能獲得理財顧問的客製化服務。調查指出，相較全球投資人，台灣投資人雖然同樣在乎期望報酬率，但也關切理財顧問是否能協助掌握投資風險，以及進行主題式投資。
對此，施羅德投信建議投資人，可採取分散布局來多元化報酬和風險來源，藉由具備耐震性與均衡布局的共同基金，或是投資型保單，以有風險控管的方式參與市場，即可在波動劇烈的市場環境中，掌握投資機會。
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