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中信銀調查，73.6%民眾有理財規劃，創歷年新高。（記者李靚慧攝）
〔記者李靚慧／台北報導〕臺灣在2025年將邁入超高齡社會，國人退於退休後的生活規劃也更加重視。根據中國信託行的調查，73.6%的民眾有理財規劃，創下歷年新高，其中更高達43.9%進行「退休理財」，凸顯國人的危機意識大幅提高。
中國信託銀行今（３）日發布最新「2021家庭理財暨樂活享退指數大調查」，調查結果顯示，73.6%的民眾有理財規劃，創下歷年新高，其中有退休理財規劃的民眾更高達43.9%，較2020年高出6.4個百分點，顯示民眾對於退休理財規劃的意識明顯提高。
中國信託銀行連續6年與《遠見》合作「家庭理財暨樂活享退指數大調查」，今（2021）年調查結果發現，民眾的理財目標仍以醫療規劃（71.1%）、財富累積（58.8%）、退休規劃（43.9%）為主，投資理財工具多為儲蓄、保險、股票，其中投資股票的比例，更從去年的36.7%成長至41%。
面對通貨膨脹的環境，中信銀行個人金融執行長楊淑惠表示，長期投資才能放大複利效果，除了堅守既有投資原則，也可搭配理財商品，例如退休理財健診平臺、理財專案或智能理財服務等，為民眾盤點資金缺口，訂定理財目標。
中華民國退休基金協會理事長王儷玲分析，今年調查發現，96.4%的民眾未參與退休理財健診，凸顯民眾低估退休準備計畫的重要性，完整的退休規劃除了要盤點已備的退休金、保險規劃與資金缺口之外，更應制定理財目標，透過不定時的保單健診，了解風險缺口著手調整。
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