粉絲團
金管會今天開罰元大人壽120萬元及一項糾正處分。圖為金管會主委顧立雄（資料照／記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕又有保險公司因為缺失遭金管會開罰！金管會今天公布最新裁罰命令，元大人壽公司辦理有價證券投資業務，查有3項違反保險法相關規定，因此，金管會依保險法核處罰鍰120萬元，並予以一項糾正之處分。
金管會表示，對元大人壽裁罰之法令依據，為保險法第149條第1項、第171條之1第4項規定。
金管會保險局指出，元大人壽違反事實理由有三項：第一，該公司辦理股權商品投資業務，申報錯誤未能覆核發現，未依所訂內規辦理申報或落實交易檢核等，相關控管機制有設計欠當，亦未落實執行等情事，與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第14款規定不符。
第二，元大人壽辦理「債券型ETF」投資作業，相關投資文件未留存洽詢及議定價格之軌跡；以及買賣基金作業，經理人投資分析及決定作業有欠妥情事，核有礙健全經營之虞。
第三，該公司對持有個別股票部位，投資決定有欠審慎，未落實執行市場風險管理內規，另外，在辦理國外股票投資業務，有未訂定所持有標的發生暫停交易之管理機制。
對此，金管會依據保險法規定，核處罰鍰120萬元，並予以糾正處分。
一手掌握經濟脈動 點我訂閱自由財經Youtube頻道
不用抽 不用搶 現在用APP看新聞 保證天天中獎 點我下載APP 按我看活動辦法
