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國泰世華今天遭到金管會開罰1200萬元，這也是今年第4件銀行理專涉及盜領案。（資料照）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會今天再對銀行祭出千萬罰單！國泰金控子公司國泰銀行因接獲客戶反映及內部清查，分別發現永和分行前理財專員及新生分行前行員涉挪用客戶款項，總計有7位客戶，影響金額4748萬元，因此，金管會開罰1200萬元；這也是今年以來，國銀爆發第4件理專或行員盜領客戶案件。
對此，國泰世華銀行回應，已解僱該名員工及追究其法律責任，亦對內部作業流程深入檢討，積極強化相關管控措施，且嚴格要求同仁恪遵相關法令及規範，以期防杜類似情事發生。
根據金管會統計，今年以來的理專或行員盜領裁罰案，依序為花旗銀行3月被開罰6百萬元，台新銀行6月被罰800萬元，中信銀行8月被開罰1千萬元以及國泰世華這次開罰1200萬元，也是今年最高金額，4件合計3600萬元。
金管會銀行局主秘侯立洋表示，本案是因為國泰世華銀行的永和分行某客戶，想要解約美元定存，但林姓前理專卻一再推延，遲未處理，因此向銀行反映而被查出。
就案情來看，侯立洋表示，首先，國泰世華永和分行的林姓前理專自105年11月至111年12月間，利用客戶信任，取得網銀密碼，並請客戶設定其他客戶或林員關係戶之帳號為約定轉帳帳號；再使用網銀將客戶之外幣資金轉出補貼其他客戶，受影響客戶數6戶，所涉金額約4698萬元。
其次，永和分行在全面清查時，又再發現新生分行的李姓行員在107年趁客戶開立存款戶時私自幫客戶申請網銀功能，取得網銀密碼，嗣於客戶辦理設定約定轉帳帳號時，一併設定其關係人之帳號，趁機挪用客戶款項至其關係人帳戶，受影響客戶數1戶，所涉金額約50萬元。
銀行局也表示，國泰世華之前因為ATM與資訊安全兩個裁罰案，被要求增加計提作業風險，加上金管會也要求本案必須增提資本，國泰世華合計必須增提47億元。
對於銀行理專再度爆發，銀行局官員說明，防範理專或行員異常行為，有賴銀行誠信文化之形塑及完善道德行為規範之建構，銀行除應不斷精進與強化內部控制之有效性，更需由全體員工共同參與及主動執行，始真正達到內部控制目標，提供民眾安心交易環境及維繫社會大眾對銀行之信任。
金管會並再次呼籲民眾，不要私下將個人網銀密碼交付予理專或行員，或依理專或行員指示設定網銀約轉帳戶或將款項匯入他人帳戶，並應定期檢視對帳單，以維護自身權益。
而針對金管會之裁罰，國泰世華銀行回應，將虛心檢討，本行於第一時間主動積極處理，且廣泛清查可能受影響的客戶，以確保客戶權益。
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