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市場人士分析，聯準會會後聲明尚未明朗，及近期將進入超過財報周，為大盤走勢添波動，求「穩」仍是主調，建議續把股債平衡型基金納為核心。（示意圖，美聯社）
〔記者吳滋雅／台北報導〕包括前聯準會主席柏南克、路透社針對經濟學家所做的調查，都直指聯準會可能在七月底進行今年最後一次升息，芝商所的FedWatch工具最新統計也顯示，此波升息一碼已成共識，多數也認為年底前可望維持利率水準不變，不過市場人士分析，聯準會會後聲明尚未明朗，及近期將進入超過財報周，為大盤走勢添波動，求「穩」仍是主調，建議續把股債平衡型基金納為核心。
理財專家建議，因應年內仍須面臨升息與利率高掛的情境，首選側重高息題材的美國股債平衡基金，可更全面掌握多元收益、網羅類股輪動契機。基金達人觀察國內三檔境外美國平衡型基金，最近一次的年化配息以富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金的8.2%居冠，再追溯過去三年經歷過例如新冠疫情非經濟因素的考驗、去年迄今劇烈升息的挑戰等，該基金透過靈活股債及混合性資產的彈性配置，不只配息率節節高升，近三年來約22%的績效也是一枝獨秀，更是唯一站上兩成，夏普值0.47也是名列第一。
基金達人表示，富蘭克林穩定月收益基金擁有「配息高」、「績效高」、「夏普值高」的三高表現之外，這幾年來廣受銀行通路客戶歡迎的主因還包括「波動度低」，與同類型基金相比，近三年年化波動風險是最低，僅11.27%，特別能滿足高資產客戶穩健投資的訴求與定期領息的偏好。
今年來美股漲勢集中在少數權值股，買氣高漲，日前還驚動美國證券交易委員會（SEC）針對某些特定類型基金祭出分散投資規則，投資專家提醒，部分強勢股評價面再攀至高檔，持續升息下恐會面臨新一波的修正壓力，回顧去年陡峭升息下，那斯達克指數一度回跌達35%，同期間高股利指數跌幅僅約一半，近半年多來科技股急漲，惟2022年至今仍是高股利指數勝出，凸顯其穩定價值，而與科技股搭配亦有降低波動並增加月配息收益的效果。
近期財報顯示像摩根大通、富國銀行與美國銀行等大型金融股，受惠利率攀升挹注利息收入，財報多大幅優於預期，擺脫上半年受區域型銀行事件波及的陰霾，而過去半年多來的產業快速換手表現，多少也警示投資人應留意資產配置的平衡，以免錯失類股輪動機會與降低過度集中持股的風險。
富坦穩月收基金具備三高一低優勢（%）
| 基金名稱 | 最近一次 年化配息率 | 近三年 報酬率 | 近三年 夏普值 | 近三年 波動風險 |
| 富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金 美元A（Mdis）股 | 8.20% | 21.57 | 0.47 | 11.27% |
| 安聯收益成長基金AM穩定月收（美元） | 8.08% | 14.98 | 0.36 | 13.03% |
| 駿利亨德森平衡基金A5月配 美元 | 3.81% | 14.29 | 0.29 | 12.65% |
資料來源：理柏資訊、基金官網，美元計價截至2023/7/21，波動風險及夏普值截至2023/6月底。最近一次配息率為2023/7。製表：記者吳滋雅。
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