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根據金管會測試結果，若中國景氣突然下降，本國銀行對中曝險部位，將減少729億元；圖為北京市的金融街。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會今天公佈本國銀行對中國曝險壓力測試結果，在模擬設定「嚴重情境」下，也就是中國GDP成長降至5.5%、不良貸款為4%且利率上升2.5個百分點，此時，39家國銀合計損失將達729億元。
這項國銀對中國曝險壓力測試，共有「輕微」與「嚴重」兩大模擬情境，主要為瞭解國銀於中國景氣發生變動時，其風險承擔能力多寡。
除了「嚴重情境」外，如果屬於「輕微情境」，也就是中國GDP成長為7%、不良貸款為2.5%且利率上升一個百分點，在此情況下，39家國銀合計將損失344億元。
對此，金管會強調，無論輕微或嚴重情境，都是參考中國的人民銀行提出壓力測試指標，這項測試目的，在評估銀行的風險承擔能力有多少，並非預估或看法。
至於對國銀影響？根據調查，若「輕微情境」，銀行的資本適足率將由12.14％降至12％；如果為「嚴重情境」降至11.85％。金管會強調，壓力情境在可承受範圍，且高於法定最低標準的8％，也就是說，國銀在中國曝險壓力測試結果，均全數過關，沒有問題。
金管會強調，將持續關注國銀對中國曝險之風險控管，並期望銀行能夠「晴天儲量」，優先厚植備抵呆帳與強化資本。
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