國人退休準備連2年不及格 調查:退休後月入約3萬
2017/10/02 17:29
中國信託與與遠見雜誌今天共同發表「2017家庭理財暨樂活享退指數大調查」。(記者廖千瑩攝)
〔記者廖千瑩/台北報導〕中國信託與與遠見雜誌今天共同發表「2017家庭理財暨樂活享退指數大調查」,結果顯示,此次台灣家庭樂活退休指數調查分數僅52.5分,與去年的52分差不多,代表國人退休準備已「連續2年不及格」,且幾乎沒進步。
值得注意的是,此次調查也進一步了解國人退休後財務準備狀況,結果顯示,國人退休後每月平均收入新台幣3萬811元,所得替代率僅48%。
中國信託今天公布「2017年家庭理財暨樂活享退指數」調查,結果發現,台灣家庭樂活享退指數只有52.5分,與去年的52分相差無幾,連續2年不及格。其中,已退休者的樂活享退指數58.8分,未退休者的樂活享退指數只有50.4分。
調查也顯示,國人退休理財最優先使用的理財工具是定存,占比達34.8%,保險占比也達30.4%,顯示規劃方式偏保守,其中,50歲以上族群的第一優先工具是定存,40至49歲則偏重保險。
根據調查,有54%的家庭有明確的理財目標,其中42.7%的受訪者指出,醫療規劃是首要目標,其次才是財富累積及退休規劃,占比分別31%、30.5%,且有進行醫療規劃的家庭中,近8成重心放在癌症、重大疾病及一般醫療的準備,另顧及長期照護風險的僅36%。
中信銀行個人金融客群總處長楊淑惠表示,台灣邁入高齡社會,走在路上,可能每5個人就有1個人是高齡人士,她認為,準備退休,應是用時間換取財務空間,且應專款專用,不要所有資金都放在同一個帳戶裡,否則家用一旦也從同一戶頭支用,等到真要退休時,會發現準備退休金可能不夠用。
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