防洗錢更嚴格 匯款50萬 就須申報

〔記者梁世煌／台北報導〕金管會昨天修訂「金融機構一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」，有關防制洗錢的規定將轉趨嚴格。金管會表示，未來銀行針對民眾匯款所作的審查及申報最低門檻，將由現行的一百萬元向下調降，匯款五十萬元就須申報，此一新規定預計明年三月開始實施。

金管會表示，目前亞太防制洗錢組織（ＡＰＧ），及防制洗錢金融行動組織（ＦＡＴＦ）針對通貨交易（如匯款），建議金融機構的最低申報門檻為每筆美金（或歐元）一萬五千元，我國現行的一百萬元最低申報門檻明顯較其寬鬆。

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另外，金管會參考包括香港、新加坡、馬來西亞的標準，發現其申報的標準各為一千美元、一萬四千美元及一萬三千美元，除香港外，另外星、馬兩國的標準也都明顯較我國嚴格。

因此，金管會決定修正相關規定，將我國一定金額以上通貨交易的客戶審查義務與申報門檻，由現行的一百萬元調降為五十萬元（約等於一萬五千美元）。