粉絲團
國泰世華銀行今年首季的機器人理財管理規模達18.7億元，居16家業者之冠。（記者靳昌玲攝）
記者吳欣恬／專題報導
檢視機器人理財的投資績效，以國內某投信為例，持有3年的平均報酬為16%-31%，正報酬機率（賺錢獲利的機會）分別為86%-98%之間；若持有更久、5年以上的平均報酬為27%-51%，正報酬機率為95%-100%之間。
去年全球金融環境震盪，加上疫情影響，使投資人增加對機器人理財的接受度，整體管理規模持續上升。其中，國泰世華銀行今年首季的機器人理財管理規模達18.7億元，居16家業者之冠。
國泰世華 去年管理規模成長20%
國泰世華2018年正式推出類似美國退休計劃401K，著重長期投資概念、客觀量化選股的「目標式投資組合」，並引進隨投資年限調降波動度建議的「再平衡機制」概念。
國泰世華指出，國泰智能投資強調長期、紀律投資，多數的客戶也都採用定期定額的參與市場，即使去年市場大幅修正，國泰智能投資的資產管理規模仍有超過20%的成長幅度。
展望機器人理財市場，國泰世華認為，近兩年市場較過往震盪，提升投資人對機器人理財能降低波動、分散風險、即時監控與再平衡建議等特性的認同；此外，受到疫情影響，也增加民眾對於數位平台的接受度，這些都為機器人理財的發展帶來機會。
野村：持有3年 獲利機會達86%~98%
野村投信則為國內首家投入機器人理財服務的投信業者，2018年推出「理財農場」服務。野村投信透露，「理財農場」實際投資績效，以各投資組合實際的滾動報酬回測來看，不論投資組合類型以及進場時間，持有3年的平均報酬為16%-31%，正報酬機率（賺錢機率）分別為86%-98%之間。
持有5年以上的平均報酬為27%-51%，正報酬機率分別為95%-100%之間。
野村投信推估，相當於「保守型投資」每年平均約有5%、「穩健型」約為8%、「積極型」更有大於10%的年化平均報酬率。
相較銀行能提供全面性資產配置的優勢。野村投信表示，目前正在進行其他自動化投資工具的優化，下一步將建立完整的自動化投資工具並可交互運用，因應投資人不同生命階段及不同投資策略的需求。
野村投信指出，將機器人投資為核心戰略持有，搭配其它投資工具的戰術性投入，才是投資人全方位投資方案的首選。
一手掌握經濟脈動 點我訂閱自由財經Youtube頻道
不用抽 不用搶 現在用APP看新聞 保證天天中獎 點我下載APP 按我看活動辦法
