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公股銀行積極投入機器人理財，一銀行首季搶下第二名寶座。（資料照）
記者陳梅英／專題報導
公股銀行來勢洶洶，積極投入機器人理財！金管會2017年6月開放機器人理財以來，今年已經滿6年，已有4家公股積極投入。其中，第一銀行與華南銀行的「e-First智能理財」與「好基智」雖是2022年才推出，但今年首季分別搶下第二與第三寶座。
另外，合庫銀「i庫博（iCooper）」也急起直追，今年推出免收平台使用費優惠活動，衝刺業績。
免收費吸客源 一銀管理規模達15億
一銀指出，為落實普惠金融政策，每年均編列數百萬預算優化「e-First智能理財」系統，且自2020年10月22日上線至2023年6月底均舉辦免收平台使用費活動，提供零負擔的線上理財服務。
一銀今年首季一銀管理規模14.99億元，排名業界第二，短短時間就締造如此佳績。
因應高齡化社會來臨，一銀也首創「樂齡退休月月領」投資計畫，透過「樂齡退休月月領」試算單筆投資計畫，規劃退休後每月固定的現金流。
華銀、合庫也都主打每月3,000元，即可佈局多檔基金的低門檻投資，吸引小資族。
克服客戶年齡偏高 公股紛紛獲佳績
華銀透露因既有客戶年齡偏高，初期推動新興金融服務時遭遇不少挑戰，例如客戶們對於這類新型金融服務，心中存有「抗拒與疑慮」，以及對機器人理財的再平衡服務之「不理解」。
不過，華銀不惜下重本，每年定時檢視更新人工智能演算法系統，並提供多元靈活扣款機制、由專家團隊收集長達30年資料，綜合使用多種預測演算法，利用獨特AI模型預測市場走勢。
此外，根據統計，今年首季華銀智能理財客戶數達2.8萬人，管理規模6.98億元，居業界第三。
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