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華南銀行房貸業務爆發嚴重內稽內控疏失。圖為華南銀行總行大樓。（記者盧冠誠攝）
偽造資料超貸40多件 華銀佔34件 金管會重罰300萬
〔記者王孟倫／台北報導〕華南銀行房貸業務爆發嚴重內稽內控疏失！檢調偵辦有不法集團，以偽造資料向華南銀行超貸，件數高達三十四件、金額五．二億元；金管會昨表示，該銀行的內稽內控明顯有嚴重疏失，除重罰三百萬元，並命令解除經手行員職務。
掩疏失改資料 經手行員被解職
金管會銀行局副局長呂蕙容表示，本案為檢調偵辦不法集團利用人頭及偽造薪資等相關資料，向華南銀行超貸。
呂蕙容指出，該不法集團利用偽造文件取得貸款，華南銀行卻未能查出任何異狀，顯示其借戶申辦文件未確實，也未辦理好不動產鑑價；總行徵授信審查內部作業程序未能落實發揮；另有貸後管理機制未臻健全等，上述缺失事項已違反銀行法規定，決定開罰三百萬元。
銀行局官員說，這個案子幾乎什麼都是假的，包括各種文件或契約等，只有房子是真的，用偽造資料來大幅提高貸款金額。過去也有過不法集團辦假房貸，但沒有像這次，案件集中在單一銀行；根據檢調偵辦，此不法集團用相同手法合計四十餘件，華南銀行就佔三十四件。
「一般來說，內稽內控之缺失是開罰兩百萬元，但這個案子太嚴重，罰鍰金額增加到三百萬元！」官員說，該集團自己不用準備錢，也就是「無本金炒房」，以偽造文書向華南銀行超貸，最高貸款成數甚至達實際購屋價格的九十九％，然後轉手賣房，賺取差價獲利。據指出，華銀目前已產生逾放二‧七億元。
至於該行行員角色為何？呂蕙容表示，檢方目前沒有查出該員與不法集團有資金往來紀錄，但會持續追查。由於經查，該行行員掩蓋其疏失，私自塗改客戶資料，此行為有礙銀行健全經營，命令該行解除違規行員的職務。
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