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兆豐銀打造私人銀行客戶專屬空間，可「一鍵隱形」。（記者李靚慧攝）
〔記者李靚慧／台北報導〕財管門檻破億元的高資族有那些客戶？兆豐銀行副總經理陳昭蓉分析，近幾年台商回流家數中，高達三分之二來自中部的中小企業，約五％需要私人銀行服務，但其手握資產比例卻可達境外回台資金的二成。為了服務這群「高貴客戶」，中信銀行除了客戶關係經理（RM）及資深理專的「一線部隊」外，還有法人金融RM或轉介境外私人銀行RM的「後勤部隊」；兆豐銀行則打造專屬樓層、且有一鍵隱形商談室。
兆豐銀打造私人銀行客戶專屬空間，可「一鍵隱形」。（記者李靚慧攝）
中信銀行個人金融執行長楊淑惠指出，中信採取「以需求方案導向服務（Solution-based Service）」，因高資產客戶需求複雜，理財架構涵蓋個人、家族、事業等需求，且資產配置橫跨境內外布局，除了要了解客戶過去曾接觸的金融商品，更要深入掌握家族成員、財產分配想法及未來可能的變動，才能提供真正符合的建議。
陳昭蓉分析，台商回台有高達三分之二來自中部的中小企業，其中約五％需要私人銀行服務，不只要了解客戶資產狀況，還要了解企業主及其家人、家族對目前事業、資產安排的想法，不只是財管服務、還包括後續傳承規劃。
為了提供高資族財管、私人銀行服務，中信銀行設計專業團隊服務模式，涵蓋一線服務人員、包含客戶關係經理及資深理專的二支一線部隊，還有法人金融RM或轉介境外私人銀行RM，同時提供包含投資專家、專精傳承與資產配置規畫的理財智庫，與會計師、律師等「行內專家團隊」；估計全行服務高資產客戶的前中後台支援團隊超過千人。
兆豐銀行將金控子公司的資源串聯，考量私銀客群極度重視隱私且低調，在金控總部「九樓」打造專屬樓層，採取單一窗口接洽、整合服務串聯，搭配專屬專家團隊協助，提供「一站式整合服務」。
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