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玉山銀行理專盜領客戶1.4億，金管會開鍘罰兩千萬元，改寫銀行業史上最高罰鍰紀錄。（資料照）
〔記者王孟倫／台北報導〕今年七月玉山銀行爆發理專盜領客戶款項，金額高達一．四億元；金管會昨以違反內稽內控等多項缺失，開鍘兩千萬元，且連坐兩位財富管理及個人金融事業部門主管，予以停職三個月，改寫銀行業史上最高罰鍰紀錄。
盜領客戶1.4億 金管會開鍘、主管連坐
金管會銀行局局長莊琇媛表示，潘姓前理專從二○一三年七月到今年六月，引導或偽冒客戶經由網路銀行、行動銀行、金融卡轉帳、臨櫃提領現金及匯款，利用客戶已蓋印鑑的取款憑條或匯款申請書等方式，將客戶資金轉給自己；受影響客戶達四十一戶、金額約一．四億元，時間近七年。今年初玉山銀行才因理專盜領案，被罰一千兩百萬元，等於一年內吞下兩張罰單，共三千兩百萬元。
金管會昨也祭出相關強化措施，包括建立問責機制，連坐追究督導主管責任；公司治理評鑑加重扣分，甚至拒絕納入評鑑；邀請獨立專業機構查核；違規銀行要提高作業風險的資本計提等。
玉山銀行將適用增加作業風險資本計提，第四季資本適足率（ＢＩＳ）從十四．○二％減少○．二八個百分點，要拉回原來水準，需增提四十六億元；可確定明年公司評鑑一定會扣分，成績必定退步。
玉山銀行對此案表示遺憾，強調是落實「理專輪調」後主動發現案情，隨即通報主管機關與司法機關，並保障顧客權益；玉山銀也表示將持續精進改善內控等措施。
理專挪用2客戶存款 台中商銀罰400萬
金管會昨另開罰台中商銀的理專Ａ錢案件，開罰金額四百萬元；其北斗分行某理專挪用客戶存款達六個月，受影響戶數兩戶、金額約一千餘萬元。銀行局解釋，因台中商銀是初犯，且金額、違規時間及影響戶數較少，因此罰鍰較低。
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