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金管會的「股東持股透明行動方案」，要揪出金融機構的背後藏鏡人。圖為金管會主委顧立雄（資料照，記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕為推動金控及銀行之股權透明化，金管會昨天預告相關辦法，要求國內金融機構大股東在向金管會申報持股時，必須揭露其背後之「實質受益人」或「最終控制權人」；但金管會同時也給予半年的「緩衝期」，讓業者能夠自行調整股權架構，預計在明年4、5月正式上路。
半年緩衝 明年4、5月上路
金管會銀行局副局長莊琇媛表示，雖然現行「金控法」已經有股權透明化的監理原則，但基於監理原則，未來各金控或銀行向金管會申報的表格當中，必須清楚揭露誰是「實質受益人」或「最終控制權人」。
莊琇媛指出，國內部分金融機構的股東名單，看到都是某某投資公司或某某基金會，但誰才是最後真正的大股東，根本就看不出來，這更不利於公司治理。
金管會在今年5月宣布推動「股東持股透明行動方案」，並在昨天公布即預告相關辦法修訂草案；金管會並列出5大類別，應納入申報的範圍：第一，直接、間接持有該法人或資本超過25%之自然人。第二，透過委任、契約、協議、授權等，對該法人或團體行使控制權之自然人。
第三，對該法人或團體具決策權之自然人。第四，該法人或團體為信託之受託人時，其委託人、受託人、信託監察人、信託受益人等。第五，直接或間接控制該法人或團體為信託者，其委託人、受託人、信託監察人、信託受益人及其他可有效控制該信託帳戶之人，也必須申報。
銀行局指出，等未來新制實施後，金融機構大股東可於半年緩衝期內，自行檢視或調整股權架構，金管會也將持續溝通，且金融機構應提醒大股東注意新制。
金管會強調，初次申報若有持股超過10%，原本就需要依規定予以審核大股東適格性；若持股超過5%或擬申請10%，應檢具相關調整持股結構之規劃，並向金管會申報或申請核准。
若有投資公司持股低於5%，是否就可以規避規定，也不用向金管會申報？
逾期未申報 最高罰千萬
對此，官員強調，「我們知道有些金控家族因為歷史因素，可能會有多家投資公司，分散持有其金控股權」，但金管會將採取「實質認定」，也就是說，無論持股超過5%，都應主動誠實申報，若過了半年的緩衝期卻未申報，就會開罰200萬至1000萬元罰鍰。
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