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金管會昨針對上海商銀行員匯出客戶存款，未按規定辦理，開罰兩百萬元。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕LINE通訊詐騙層出不窮，連銀行行員也驚傳上當匯款首例！金管會昨表示，一位上海商銀行員遭到假冒的客戶用LINE詐騙，把客戶的錢跨行匯出，因未按規定辦理，依「銀行法」開罰兩百萬元。
金管會銀行局主秘陳妍沂指出，上海商銀豐原分行行員接到假客戶通知，要求互相先加LINE，「假客戶」再以LINE私訊，指示行員辦理匯款作業，而行員竟不疑有他，按照指示把客戶的錢匯出二六五萬元，之後撥打假客戶提供的手機號碼，因電話不通才發現受騙。
行員記大過處分
陳妍沂說，目前該行員已被記大過處分，客戶遭詐領的金額，銀行會全數賠償。
銀行局官員表示，一般正常程序應該要取得客戶存摺及取款憑條，以重建磁條、取款條後補方式，才能辦理提（匯）款作業，而且身分確認不可用LINE。此案明顯是內控制度缺失，已違反「銀行法」四十五條之一第一項規定，開罰兩百萬元。
另外，金管會對上海商銀辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查時，發現其洗錢防制未落實，開罰一百萬元，兩案合計開罰三百萬元。
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