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金管會因為00940、00939兩檔高股息ETF不當銷售，今天依法開罰（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕元大台灣價值高息ETF（00940）及統一台灣高息動能ETF（00939）在今年上半年掀起「高配息ETF」熱潮，不過，金管會公告這兩檔高股息ETF，因為透過文宣、官網及社群貼文、網紅影片，有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利等違規行為，因此，雙雙遭到金管會開鍘；其中，對元大投信開罰90萬元、對統一投信60萬元。
首先，就元大投信的00940部分，金管會證期局表示，元大有兩大缺失事實，第一是廣告行銷活動核有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之違規情事，已違反「投信事業管理規則」及「金融服務業廣告活動辦法」，依「金融消費者保護法」處罰鍰60萬元。
第二是元大的廣告行銷活動核有股票型ETF，以月配息為廣告或銷售之主要訴求，依金融消費者保護法處罰鍰30萬元。因此，金管會對元大投信合計開罰90萬元
在元大違規一，使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之違規情事，共有三大項：「文宣」以「快樂領息就是你」為標題，另訴求「月配息」，所用文字如「被動收入不是夢，每月為自己加薪」「月配息設計，滿足每月現金流需求、創造被動收入」、「追蹤指數平均殖利率達8.6%，高息好股提前卡位」等用語，多次強調可固定配息，又所揭示之警語文字大小與前開廣告訴求，顯不相當。
在官網及社群貼文部分，使用「00940低價買、輕鬆存、每月領，快樂領息就是你」、「讓你股息收益與資產增長兩者兼得..」等用語。
在公司與Youtuber網紅合作，該等網紅於影片內容記載之文字，如「投入本金200萬 每月領息1萬4333元，這樣穩定的投報率，能放大退休金及被動收入」、「30歲時開始每月無腦存2張00940 60歲時累積到720張 每月領股息約5萬1600元 P.S.指數殖利率為8.6%」，強調可固定獲取配息、增加個人退休金等語。
在違規二的部分，有關文宣、官網及社群貼文、網紅影片內容查有股票型ETF以月配息為廣告或銷售訴求，包括：「文宣「以「快樂領息就是你」為標題，另訴求「月配息」，所用文字如「被動收入不是夢，每月為自己加薪」「月配息設計，滿足每月現金流需求、創造被動收入」等用語。
在公司官網及社群貼文記載「息如雨 月配息收好連貫」；公司與Youtuber網紅合作，影片標題為「瘋搶！ETF 00940，投入200萬，每月領息14000元」、「巴菲特也認可的選股邏輯，00940台灣價值高息，一萬就有一張月月配」、「【ETF】00940：十元存股就是你！與股神同行，無腦月存2張，退休月領5萬」等用語。
其次，在統一投信部分，即00939（統一台灣高息動能 ETF ）廣告文宣內容，證期局表示，有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之違規情事，已違反投信事業管理規則、金融服務業廣告活動辦法，依法處罰鍰60萬元。
證期局指出，統一投信舉辦或與財經專家合作辦理之說明會、公司官網或與網紅合作之影片，以及網路媒體等廣告文宣內容，強調對投資總資產可產生放大效果或可擁有高息及成長，有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之違規情事。
包括：「本金198萬、資本利得214萬、現金股息218萬，股息再投入224萬」、「每月一萬定期定額投資臺灣高息動能指數，本金198萬，長期投資翻4倍」、「16年就可以滾出854萬元，總資產放大1.3倍」、「月配息+平準金，打造自動化加薪機制」及「月底不吃土，打造源源不絕的現金流」等用語。
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