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金管會指出，今年還有理專不當挪用盜領案件，尚未進行開罰。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕根據統計，今年以來，金管會僅開罰一件理專盜領案，不過，金管會銀行局證實，已有數起銀行理專涉及挪用盜領案件，尚在處理進行中。據瞭解，金管會將在下週、也就是今年歲末之前，公布最新不肖理專盜領之裁罰。
為強化防範少數不肖理專人員挪用客戶資金，金管會祭出「理專十誡」，並於2019年6月銀行公會發布實施；為進一步強化理專人員紀律及強化銀行內部控管機制。而金管會在今年8月修正相關規定，也就是「理專十誡2.0版」，要從源頭強化管理，並於明年一月起上路適用。
「理專十誡2.0版」主要內容為「避免理財專員自製並提供對帳單」及「避免理財專員與客戶私下資金往來」；尤其，增訂「疑似理財專員挪用客戶款項之態樣」， 明列資金往來類、關聯帳戶類、代客操作類及其他行為類等四類共21種參考態樣。
此外，金管會官員透露，今年尚有理專不當挪用或盜領案件，正在處理當中，但時間上，本週顯然來不及，因此，預計下週公布該項裁罰。
至於這波將開罰多少家銀行？金管會指出，有一家以上的銀行業者涉及理專盜領，但尚待相關案情釐清與責任歸屬，但未必每個案件都會走到被裁罰。
觀察近五年，銀行因為理專弊端而遭到金管會裁罰，2017年有4件、罰鍰金額為1900萬元；2018年2件、罰鍰1000萬元；2019年8件、罰鍰5100萬元；2020年有6件、罰鍰7200萬元；2021年至今僅1件、但開罰金額是3000萬元。
此外，根據統計，近五年因為理專弊案而被裁罰，相加件數為21件、被裁罰銀行的家數為17家，累計裁罰金額共1.82億元。
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