機器人理財顧問Q&A

Ｑ：什麼是機器人理財？

Ａ：凡透過網路線上互動，並且「全無或極少」人工服務，而提供客戶投資組合建議之理財顧問服務。這是屬於人工智慧的自動化投資技術，並非有一台實體的機器人面對面幫你理財。

Ｑ：「自動化投資顧問」與「機器人理財」有何不同？

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Ａ：兩者相同，英文用詞同樣使用Robo-Advisor，內容並無不同。

Ｑ：機器人理財比自己上網買基金貴嗎？費用怎麼算？

Ａ：機器人理財只收管理費，不收交易手續費，所以較便宜。以王道銀行為例，管理費按月計算，一年為1.8%，投資1萬元、年費為180元；若個人上網買境外基金，除非手續費有優惠減免，否則一般收3%，投資1萬元，光是手續費就要300元。

Ｑ：機器人理財可以買境外基金或股票嗎？

Ａ：可以，只要是經金管會核准的境外基金，皆可投資；個股也無限制，但現階段業者均以挑選基金為投資標的。

Ｑ：金融業者須具備甚麼條件，才能開辦機器人理財業務？

Ａ：具備投顧執照者皆可開辦，不需向金管會申請，但必須符合投信投顧公會公布的「作業要點」執行。

（採訪、整理︰記者王孟倫、李靚慧）