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瑞銀（UBS）台北分行向金管會申請非信託顧問諮詢服務，獲金管會核准。圖為位於蘇黎世之瑞士銀行。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會今天同意瑞士銀行（UBS）在國際金融業務分行（OBU）辦理「非信託」顧問服務，將提供資產配置或財務規劃，這也是國內首家銀行在OBU申辦這項新業務。
根據瑞銀預估，這項業務未來三年內將建立100人之專業團隊，可望創造美金30億元之管理資產規模。
非信託顧問諮詢與現行的財富管理有何不同？金管會銀行局副局長呂蕙容說明，目前銀行提供之財富管理服務，均屬以提供「個別金融商品」推薦投資為主，這是與客戶簽訂特定金錢信託或其他金融商品契約，並就客戶進行投資商品交易時，而收取手續費。
至於瑞銀申請辦理之「顧問諮詢服務」（service-based），屬於統包式，這是與客戶簽訂「顧問諮詢」之顧問契約，並以整體固定比率收取顧問諮詢費用。
對呂蕙容指出，上述這項服務，透過投資組合監測資訊系統之輔助，可對客戶風險適合度以整體投資組合為控管，不是以單筆交易之風險等級為基礎。兼具風險規避和投資效益。
呂蕙容強調，金管會樂見銀行積極主動運用新技術推出進階服務，有助於發展財富管理市場之技術與服務品質之提升。
據瞭解，瑞銀這項新服務，台灣是繼新加坡與香港後，亞洲第三個推出的市場。
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