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進入絕對過件？偽造證件詐騙銀行貸款
警方查扣大批偽造的文件，嫌犯利用小額信用貸款審查寬鬆的漏洞，偽造文件並影印向銀行貸款。（記者張瑞楨攝）
〔記者張瑞楨／台中報導〕絕對強力過件？台中市警方與中打26日偵破偽造文件詐騙銀行貸款的刑案，林姓與紀姓夫妻組成的浩偉理財企業有限公司，涉嫌偽造貸款人的收入證明、扣繳憑單等證件，鑽信用貸款審核寬鬆的漏洞，從2005年至今，至少向八家銀行詐騙貸款，核准件數300件以上，已知金額高達1億5000萬元。
此案源起於2010年渣打商業銀行風險管理處，發現一件貸款有問題，中市刑警大隊與中打從此線索追查，昨天搜索上述公司，查扣大批文件，包括偽造的銀行印章、扣繳憑單等，將林姓夫妻與職員共6人依據偽造文書等罪嫌法辦。
警方調查，這家所謂的理財企業公司，用打電話、發傳單等方式，宣稱可以幫貸款人強力過件，信用不良也能貸款，吸引很多無業、債信差的貸款者上門，他們在透過熟識的銀行業務員送件，不過，至今為止，警方與地檢署尚未查獲銀行內部業務員，與上述6名共犯有勾串犯罪的證據。
調查顯示，部份貸款人無業，或是收入不足，銀行可能不受理，或降低貸款金額，他們遂偽造扣繳憑單、勞保的投保證明，甚至偽造存摺的薪資撥款記錄，因為信用貸款審核比較寬鬆，只要持證件影印本即可，銀行也不會向國稅局等單位索取原始資料，部份貸款案審核撥款之後，他們再向貸款人依據難度高低，索取8％至43％的佣金。
林嫌供稱，超過300件撥款成功，每件金額30萬至50萬元，總金額可能高達1億2000萬元至1億5000萬元，但他宣稱獲利只有數百萬元，警方對此獲利金額持保留態度，目前已知有8家銀行受害，但詳細金額與件數尚待清查，全案偽造文書與詐欺等罪嫌法辦。
