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絕對過件?偽造證件詐騙銀行貸款

警方查扣大批偽造的文件,嫌犯利用小額信用貸款審查寬鬆的漏洞,偽造文件並影印向銀行貸款。(記者張瑞楨攝)

警方查扣大批偽造的文件,嫌犯利用小額信用貸款審查寬鬆的漏洞,偽造文件並影印向銀行貸款。(記者張瑞楨攝)

2013-02-27 12:43:07

〔記者張瑞楨/台中報導〕絕對強力過件?台中市警方與中打26日偵破偽造文件詐騙銀行貸款的刑案,林姓與紀姓夫妻組成的浩偉理財企業有限公司,涉嫌偽造貸款人的收入證明、扣繳憑單等證件,鑽信用貸款審核寬鬆的漏洞,從2005年至今,至少向八家銀行詐騙貸款,核准件數300件以上,已知金額高達1億5000萬元。

此案源起於2010年渣打商業銀行風險管理處,發現一件貸款有問題,中市刑警大隊與中打從此線索追查,昨天搜索上述公司,查扣大批文件,包括偽造的銀行印章、扣繳憑單等,將林姓夫妻與職員共6人依據偽造文書等罪嫌法辦。

警方調查,這家所謂的理財企業公司,用打電話、發傳單等方式,宣稱可以幫貸款人強力過件,信用不良也能貸款,吸引很多無業、債信差的貸款者上門,他們在透過熟識的銀行業務員送件,不過,至今為止,警方與地檢署尚未查獲銀行內部業務員,與上述6名共犯有勾串犯罪的證據。

調查顯示,部份貸款人無業,或是收入不足,銀行可能不受理,或降低貸款金額,他們遂偽造扣繳憑單、勞保的投保證明,甚至偽造存摺的薪資撥款記錄,因為信用貸款審核比較寬鬆,只要持證件影印本即可,銀行也不會向國稅局等單位索取原始資料,部份貸款案審核撥款之後,他們再向貸款人依據難度高低,索取8%至43%的佣金。

林嫌供稱,超過300件撥款成功,每件金額30萬至50萬元,總金額可能高達1億2000萬元至1億5000萬元,但他宣稱獲利只有數百萬元,警方對此獲利金額持保留態度,目前已知有8家銀行受害,但詳細金額與件數尚待清查,全案偽造文書與詐欺等罪嫌法辦。

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