刑事局與台北富邦銀行今日以「智能防詐、強化保障」為合作目標，共同簽署合作意向書。（記者邱俊福攝）
〔記者邱俊福／台北報導〕刑事局與台北富邦銀行今日以「智能防詐、強化保障」為合作目標，共同簽署合作意向書，未來將聯合建置金融詐騙偵測暨預警機制，希望透過大數據分析及AI科技，以相互交叉比對驗證方式，找到潛在的人頭帳戶等，共同守護民眾財產安全。
刑事局指出，詐欺犯罪仍然以假投資、假檢警、解除分期付款等案類為主要的犯罪手法，支付管道則以臨櫃匯款及網路轉帳為大宗，均須透過金融體系的運作，來詐騙被害人金錢及洗錢隱匿，故要澈底斬斷犯罪金流與溯源追查幕後的詐欺集團及金主，需與銀行業者建立打擊詐欺犯罪的共識並著手行動。
今年度迄今，已成功臨櫃攔阻被害人轉帳匯款逾13億餘元，警示涉案帳戶約3萬8457組（圈存2億8千餘萬元）。
刑事局與北富銀合作機制中，將由刑事局彙整多年來查緝詐欺集團所累積的偵查經驗，分析犯罪態樣及可疑徵候，由雙方的資訊團隊建置智能模型，建立金融詐騙偵測暨預警機制，包括分析警示帳戶金流態樣，制定異常偵測指標，以及建立雙方即時通報管道，強化線上打擊犯罪能量。