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進入銀行女行員向客戶詐46萬 還淪詐騙人頭帳戶
新北地檢署。（資料照）
〔記者王定傳／新北報導〕渣打銀行前廖姓女員工，以須給手續費、年費、服務費等理由，向客戶詐得合計46萬餘元，不僅如此，她還把存摺及提款卡交給詐騙集團使用，淪為人頭帳戶，新北地檢署今依違反銀行法及刑法詐欺取財等罪嫌起訴廖女。
檢方調查，廖女自2017年8月至2019年9月間任職於渣打銀行，負責中小企業貸款業務，但她卻從2019年5、6月起，以須給手續費、年費、服務費、帳戶管理費等理由向客戶詐騙。
例如，她向一家公司趙姓負責人佯稱，公司經理要向他收取帳戶管理費，否則會卡他案件，致趙某信以為真，匯款至廖女帳戶。
2019年7月間，廖女向一家服飾材料公司的高姓會計佯稱，銀行可以借錢給你們公司，但要付錢給小姐美化資料，詐得22000元後，再以「上次的錢是要給文件承辦人，案件已經到審核，須另外給錢」，又騙得36000元。
檢方調查，廖女食髓知味，再以「可以替你們公司把貸款額借到500萬元，但條件是要給我25萬元打通關係，先給15萬，事成後再給10萬，沒借到500萬元會退款」，向高某詐得15萬後，再向對方詐取帳戶管理費2萬元。
廖女總共向6名客戶詐得46萬餘元，渣打銀行獲知後展開自清，報案處理；檢方另查出，廖女去年涉嫌把帳戶及提款卡（含密碼）提供給詐騙集團使用，她在檢方偵辦時全盤否認犯行。
由於被害者指證歷歷，並提出LINE對話記錄、匯款資料等為證，加上銀行人員證稱銀行並未額外收取客戶款項，相關費用均已內扣方式於核貸款項內扣款，另外，廖女在銀行內部訪談時，坦承私下向被害者收取額外款項，檢方調查後，依據違反銀行法中的「銀行職員背信罪」及刑法詐欺取財、幫助詐欺取財罪嫌起訴。
