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截至8月中，在今年156個交易日中，美國標普500指數已突破49次新高，是自1950年以來最頻繁的創高表現。（示意圖，歐新社）
〔記者吳滋雅／台北報導〕新冠疫情促使全球央行大放水，加上投資人積極投資情緒加持，截至八月中，在今年156個交易日中美國標普500指數已突破49次新高，是自1950年以來最頻繁的創高表現。法人表示，企業財報亮眼持續支撐美股，類股輪動下多頭行情有望續揚，惟股市高檔之際震盪及波動不會少，建議投資人可透過股債平衡策略，穩健參與市場行情。
美國總統拜登上任後，新政府團隊以重建美好計畫（Build back better）做為藍圖，最新推動的1兆美元基建計畫，聚焦道（鐵）路、橋梁、寬頻網路（基地台）、水利、新能源、公共運輸及充電站等硬體設施；3.5兆美元預算案涵蓋擴大醫療保健計畫範圍、教育等，料將提振內需為主的實體經濟表現，繼而帶動和景氣連動性高，受惠政策的醫療保健、公用事業等價值循環類股表現。理財專家表示，目前低利率的環境中，喜愛收益型產品的投資人，可以挑選布局側重受惠政策的平衡型基金，一方面獲取穩定收益，同時也能參與後續的成長投資機會，讓投資布局攻守有據。
根據理柏統計台灣核備今年來境外平衡型基金績效前15強，其中「富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金」以上漲10.25%表現領先，且上半年績效9.09%在所有平衡型基金當中排名第一，八月以來面對市場震盪亦持續繳出正報酬。現階段大盤類股輪動態勢持續，穩月收基金在投資策略上亦根據景氣循環進行調整，目前類股上採多元分散配置，積極掌握類股輪動行情，此外著眼後續財政政策，股票佈局上側重醫療保健及公用事業產業，順應趨勢的靈活調整，在近期美國刺激計畫大力推動下可同步受益；固定資產方面，目前經理團隊靠攏短天期的美國高收益債，並適度搭配美國公債，降低利率風險同時也平衡投組波動，此外藉由三重收益策略，包括股利、債息及收取權利金等策略，創造年化配息約6%的優異收益水準。
理財專家指出，雖然聯準會後續可能開始調整政策，但市場低利率的環境短期不會改變，追求收益的投資人，可以藉由平衡型基金來降低固定收益資產面臨的利率風險，同時也能透過多重收益來源滿足月領息需求，在目前股優於債的投資環境下，適度參與政策行情並爭取資本成長機會。
表、平衡型基金今年來績效前15強（%）
| 基金名稱 / 報酬率期間 | 本月來 | 六個月 | 上半年 | 今年來 |
| 富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金 | 0.57 | 7.06 | 9.09 | 10.25 |
| 鋒裕匯理長鷹多重資產基金 | -1.47 | 5.48 | 8.63 | 7.59 |
| 瑞銀（盧森堡）策略基金 | -0.38 | 3.19 | 8.33 | 7.74 |
| 鋒裕匯理長鷹多元收益基金 | -1.38 | 5.89 | 7.96 | 6.75 |
| 駿利亨德森平衡基金 | 0.44 | 9.56 | 7.77 | 10.81 |
| 安聯收益成長基金 | -1.26 | 0.91 | 7.43 | 6.72 |
| 貝萊德ESG社會責任多元資產基金 | 1.54 | 7.05 | 7.34 | 10.65 |
| 瀚亞投資-全球配置優化基金 | -0.84 | 5.19 | 7.05 | 7.57 |
| 摩根多重收益基金 | -0.33 | 4.40 | 6.35 | 6.60 |
| M&G入息基金 | -0.02 | 5.79 | 6.14 | 7.38 |
| 利安資金新加坡均衡基金 | -0.61 | 5.13 | 6.06 | 6.71 |
| 歐義銳榮靈活策略入息基金 | 0.21 | 5.36 | 6.04 | 6.73 |
| 富達歐洲多重資產收益基金 | 0.93 | 6.07 | 5.79 | 7.96 |
| MFS全盛全球資產配置基金 | 0.05 | 4.86 | 5.37 | 6.48 |
| 安聯歐洲股債增益基金 | 0.59 | 6.07 | 4.40 | 7.24 |
資料來源：理柏資訊原幣計價截至2021/8/20，台灣核備所有境外平衡型基金今年來績效前15強，依上半年績效排序。製表：記者吳滋雅
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