粉絲團
房貸疏失遭罰千萬，兆豐銀：比照洗錢防制交易監控模式杜絕人頭戶（記者李靚慧攝）
〔記者李靚慧／台北報導〕兆豐銀行因發生28戶房貸人頭戶案件，遭金管會重罰千萬元，對此，兆豐銀表示，在此事件發生後，該行已參照洗錢防制交易監控模式，建置系統追蹤撥款資金流向及還款來源是否異常，藉此防堵人頭戶貸款。
兆豐銀今日解釋，此案是發生於2015至2019年間的舊案，當時發現異常後，主動向主管機關通報，並向檢調單位請求協助調查，後續兆豐銀擬定4大措施，避免再出現類似情形。此外，銀行在發現發現石姓行員不法的相關事證後，已將該員解雇，石姓行員也已被起訴。
兆豐銀行表示，該行深入檢討後，針對貸前調查、貸中審查及貸後管理等面向，採取4項加強措施，第一是建置系統自動檢核人頭戶態樣，定期教育訓練，加強行員徵信技巧；第2，建置同質性物件訪價查詢系統（e-Map），以避免取價不客觀。
第3，建立貸後資金檢核制度，以報表管理複查買賣價格真實性及還款方式與來源是否異常。
第4，則是針對不良地政士也建檔管理，由系統管控。
兆豐銀強調，為防堵人頭戶貸款，已參照洗錢防制交易監控的模式，建置系統追蹤撥款資金流向及還款來源是否異常，並結合聯徵等內外部資料建置預警機制，動態管理客戶信用變化情況；此外，也實施同一案源執行分散承辦人員辦理政策，並定期檢視消金經辦、審核人員及地政士之授信案品質，若承辦案件的逾放比率異常，即時採行因應措施，以強化內稽內控措施。
一手掌握經濟脈動 點我訂閱自由財經Youtube頻道
不用抽 不用搶 現在用APP看新聞 保證天天中獎 點我下載APP 按我看活動辦法
