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理專盜領案件頻傳，讓金管會祭出多項措施，並提高不法金融案件檢舉獎金。圖右為金管會主委黃天牧（資料照／記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕檢調今天（12日）起訴台新銀行挪用盜領案的周姓理專，建請法院判處10年以上徒刑。由於近年銀行理專盜領弊案頻傳，金管會去年11月下旬先公布「五大究責措施」，接著，今年1月再祭出「4大強化措施」；另外，更修正金融不法檢舉獎金，從原本最高的40萬元提至4百萬元。
根據統計，去年金管會開罰銀行理專A錢案共6件，裁罰金合計為7,200萬元，創歷年最高紀錄；其中，去11月爆發的台新銀盜領案，挪用金額近三億元，當時，更讓金管會主委黃天牧動了氣，對於銀行理專盜領怒斥「深惡痛絕」。
去年11月底，金管會立即祭出5大究責措施，內容主要針對銀行業者，包括：「建立問責機制」，一旦有理專人員盜領，要連坐追究相關督導主管責任；違規銀行「公司治理評鑑」加重扣分，甚至拒絕納入評鑑；請獨立專業機構查核銀行制度問題及改善計畫；要求銀行必須提高作業風險之「資本計提」等。
今年元月，金管會再針對「理專行為」及「商品銷售管理」上祭出四大強化措施，包括：第一，銀行任用新進理財專員必須採行「盡職調查程序」，且落實KYE（Know Your Employee），包括掌握理專的「個人品性素行」、「財務狀況」等。
第二．薪酬及考核方面，須綜合考量財務指標及非財務指標。
第三，查核「理專十誡」落實情況，各銀行稽核單位最遲於第二季前函報金管會。
第四，要求銀行應瞭解客戶的理財目的及風險承擔能力。
除了上述「5大究責、4大強化措施」外，金管會還在今年一月也修訂了相關辦法，把檢舉重大金融違法案件（裁罰金額1千萬元以上）的獎金，一舉從原本40萬提高到400萬元，適用人員包括客戶或銀行內部人員，希望能鼓勵吹哨者，勇於檢舉不法案件。
至於相關措施的成效如何？金管會官表示，台新銀案至今為止，尚未有新的理專盜領案件傳出，不過，即使有再多、再嚴密措施，也難保不會再發生理專挪用客戶案；不過，只要一發生，金管會一定會依情節輕重，令銀行業者受到相應裁罰，讓外界知道金管會的決心。
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