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國泰人壽遭金管會重罰，國壽強調未來將加強投保前、中、後管控機制。
（資料照）
〔記者巫其倫／台北報導〕國泰人壽業務員因不當勸誘買保單，加上投資中國的保險公司遭當地主管處分，卻未即時向金管會申報等，共有4大缺失，遭金管會開罰560萬元及6項糾正。國壽表示，尊重主管機關裁罰，對於旗下業務員於招攬時，未充分考量保險商品適合度的情形已深切檢討，並針對客戶保費來源建置投保前、中、後3大管控機制。
第1，招攬時強化KYC，業務員於招攬報告書，會明確詢問客戶資金來源與近3個月內是否有保單借款、房貸或解約行為。第2，新契約核保時，以系統檢核客戶投保前近3個月內有無如有貸款情事，若有此類紀錄，將由專人電訪確認投保意願、風險告知與了解有無業務員勸誘情事，並加強該客戶財務核保，完善評估客戶實質繳費能力。第3，新契約投保後1個月內如有貸款情事，也會由專人電訪確保客戶權益。
針對陸家嘴國泰人壽遼寧分公司裁罰案，則因內部判斷該事件「非」屬重大事件，故未及時通報。國壽表示，已要求陸家嘴國泰人壽，如有遭受中國主管機關裁罰時，應立即回報，以利公司向主管機關通報。
至於法人件部分，則加強業務員及核保人員教育，強化法人投保件的核保程序，評估法人機構以員工為被保人投保的合理性，以維護保障法人員工的本質，避免為機構法人蓄意操作資金運用；並訂定「法人投保作業要點」供內部遵循。此外，針對法人件的要保人或受益人變更作業，也已強化審核流程，以確保契約變更符合原投保目的。
國壽強調，本次裁罰不影響整體財務及業務發展，將持續落實風險管理及法令遵循機制、並強化內稽內控作業，以維持保戶權益、公司治理、企業責任各面向運作。
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